7月10日凌晨2点，无法入睡的林赫哲（化名）在朋友圈写下：“7.7人生的另一个转折点”。他原本打算全款买一辆价值40万的私家车的计划，在三天前因一家p2p平台的突然“失联”而彻底泡汤。
由深圳市蒙斯顿投资有限公司（以下简称“蒙斯顿”）运营的这家平台，在“失联”前一天还利用日化收益10%的短期项目吸储9000万。吊诡的是，在蒙斯顿“失联”后众多投资者才意识到，此前无人见过该公司的任何工作人员。
记者调查发现，这家公司套用名企高管虚假宣传，甚至连公司法人也自称是“被冒名的”。
450人投资损失逾千万
7月7日，成立4个月“运作良好”的蒙斯顿公司突然出现威尼斯人2299官网关闭、手机app停用、微信公众号无法查看、客服电话不通的情况。当天，有投资者赶到公司所在地深圳，发现注册地址“人去楼空”，并无任何经营迹象，这家号称“管理资产规模达80亿”的公司已经跑路。
截至7月12日，一份不完全统计信息显示，450名投资者报损金额共计1076万。
在450名报损投资者中，约一半人报损金额在1万元以上，10万元以上的有19人，其中最高一位投资者损失55万。
工商信息显示，蒙斯顿公司成立于2017年3月31日，注册资本8000万元，法人代表吴敦值，经营范围为“投资咨询，投资兴办实业（具体项目另行申报）”。
今年5月5日的一条注册资金变更信息显示，变更前该公司的注册资金仅为100万元。蒙斯顿在宣传却称主要从事国际金融投资管理业务，投资项目多数承诺本息安全。管理资产规模高达80亿元。
投资者李明（化名）介绍，蒙斯顿实为一家主打“高日化收益”的股票期权投资平台。
该公司的产品包括“沪深股票组合产品活动标”、“韩国指数合约产品三期（保本保息）”等多款投资项目，利期3-90天，起投金额从1000到2万不等，日化收益率3.85%-10%。
根据最高法对民间借贷利率的规定，法律保护24%内年化利率，允许24%-36%自愿支付，超过36%无效。而上述几款产品的年化收益率在1405%-3650%之间，这意味着参与上述产品的投资得不到法律保护。
蒙斯顿ceo吴敦值的身份、照片均冒用他人。
农民工“法人”被冒名
从转账记录中发现，项目收款方除了“蒙斯顿”之外，还有深圳、长春、北京等地的另外6家公司，分别是深圳十秒富网络科技、深圳市中威时代贸易、深圳市美久泰康科技、长春国万科技、深圳市建材设备有限公司、济宁乾昭贸易。
然而工商信息显示，前4家公司均被列入“经营异常名录”，原因均有“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”这一项。据此，多名投资者怀疑这些公司都是蒙斯顿注册用来套现的空壳公司。
深圳市建材设备有限公司、济宁乾昭贸易虽然显示正常经营，但两公司均表示与蒙斯顿不存在合作关系。
多份投资者报案书将公司法人吴敦值作为举报对象，其个人信息记录为：女，54岁，家住福建省尤溪县台溪乡安阳村50号，同时还附有吴敦信的身份证号码。投资者林先生介绍，这一信息从工商部门内部渠道查询获得。
吴敦值本人对身份证号码予以确认，但称自己是男性。“我就是一个50多岁的农民，上网都不会，怎么还能开公司？”
吴敦信说，他没有去过深圳，自己的身份信息肯定被人冒用了。他称，自己的身份证曾在成都火车站丢失过一次，但当时已经补办了。接下来他打算向警方报案。
除了吴敦值，出现在众多投资者叙述中的还有“蒙斯顿”执行董事刘翠英、财务李春峰，但是这两人他们都没见过。
此前，这些损失惨重的投资者都是通过app、qq和威尼斯人2299官网在线客服、400电话等与公司联系。李明说：“我之前也有过怀疑，但经不住客服的忽悠。”
蒙斯顿所在的深圳彩福大厦物业管理处工作人员叶小姐确认，该公司注册地所在的房屋10年前卖给现任业主，而后由业主的亲戚居住，并没有开办过公司。
多名投资者前往该处探访发现，此地确为一户普通住宅，没有任何经营痕迹。
公司高管简历是“抄”来的
“蒙斯顿”失联前曾利用自媒体营销推广、套用知名企业高管虚假宣传、虚构企业担保等行为进行多重包装，以诱使投资者投资。
对于如此高收益的理财产品，李明一开始并不相信。他说，在网上看了不少媒体对蒙斯顿公司的“报道”后，才决定投资的。多名投资者介绍，最初接触的“报道”是在微信平台、商业网站等互相转载的推广信息。
其中包括了题为“再见，余额宝！马云担心的事情还是发生了.....”等颇具煽动性的自媒体文章。
在威尼斯人2299官网或app中，蒙斯顿声称其管理层均在腾讯、微软、平安银行等知名企业中担任过高管。
其中不乏“拥有近10年互联网金融工作经验...曾任腾讯财付通产品总监”、“拥有13年国内外风险管理...担任平安私人银行总经理”、“曾任易宝支付ceo....担任微软大中华区财务负责人”等业界牛人。
此外，蒙斯顿推出的每个项目都标注有对应的担保公司。
最后一笔“捞走”9000万
蒙斯顿“失联”并非没有信号。7月3日，蒙斯顿app突然不能下载，有投资者提出质疑，当时客服回应称：随着公司不断发展壮大，app需进行页面更新和数据维护，暂时无法下载，预计7月10号恢复。但投资者并没有等来功能的恢复，反而被骗进了另一个“套路”。
投资者提供了蒙斯顿微信公号的一次推送记录，称公司将于7月5日在深圳福田香格里拉大酒店举行《蒙斯顿我们一直在创新》交流座谈会，凡到场签到凭会员号还获得价值300元加油卡一张。
但这场交流会并没有如期举行，蒙斯顿又通知改期到10号。酒店回应称7月5日到10号并没有蒙斯顿的任何预定信息。蒙斯顿公司的此举被投资者认为“它们想展示公司运行的多好，吸引别人投资。”
7月6日蒙斯顿微信公号发文称，6日到8日是公司年度最后一波反馈型活动，推出了一个“私募涨停板股票投资产品（最高可投100万）”，项目金额为9000万元。号称当天投资，当天计息，期间为1个自然日，日化收益率10% 。
这是蒙斯顿跑路前打算再捞一笔。
目前来自全国各地的投资者已向重庆、陕西、广东等地警方报案。7月10日，近20名投资者到深圳市公安局福田分局经侦大队报案。
7月12日，深圳警方证实，福田警方已接到相关群众举报，具体案情还在调查核实中。
这些虚假理财平台要注意
现在骗子也与时俱进，互联网大发展、老百姓投资理财意识觉醒，骗子开始在网上开展各种金融诈骗，辐射的受害人范围更加广泛，涉案金额也上升到一个新的高度。这里来给大家扒一扒那些虚假的投资平台，广大投友要提高警惕。
虚假期货交易平台
期货风险高回报大，现在网上投资这么方便，很多投资人把大笔的钱投入某些期货投资网站，就可能掉入骗子的圈套。
从贵金属、白银、原油到这个被央视曝光的文化艺术品，不断有以这些为标的的网上期货投资交易平台被证实为虚假平台。此类平台一般都是团伙作案，通过高息引诱投资人来他们操控的平台投资，但一旦钱充进了平台，投资人就别想全身而退了。
这类平台的套路一般是先通过社交软件和投资人聊天，拉家常兼聊投资心得，然后拉投资人进投资交流群，有老师讲课的那种。进入之后就会发现里面一些跟着老师投资的人说自己赚了钱，引诱投资人跟投。
如果投资人心动在他们推荐的期货平台投资，就会先给点甜头然后要投资人加码，或亏损要投资人追加投资翻本。无论如何投资投资人都会是不停的往里面充钱，但如果想要提现手续费可能高达30%-40%。
所谓操纵平台，一是网站内投资产品的涨跌都是由骗子掌握的，并不与国际大盘同步；二是在提现方面的操纵，包括调高提现门槛，限制提现等。
虚假现货交易平台
投资产品和期货很像，操作也和期货平台类似，但骗子为了把自己说得更靠谱，于是宣称自己是现货交易平台。
所谓现货，肯定是要有实物参与的，现货交易应该是一手交钱一手交货的贸易方式，但其实目前国内有相当数量的现货交易平台并没有实物、没有仓库也没有物流，不过是打折“现货”的幌子，搞非法期货交易。
现在有大量的虚假现货交易平台把端口接入了微信，依托微信公众号，让在微信上忽悠来的投资人能直接在“微盘”上充钱。
庞氏骗局下的虚拟币网站
因为比特币，很多投资人认识到了一种全新的可投资产品，从问世至今，比特币价格屡创新高更是点燃了投资人的热情。很多投资人开始寻找类比特币的虚拟货币，企图低位买入抢占先机，实现快速暴富。
但是大量涌现出来的虚拟币最后被爆出是庞氏骗局，已被曝光的就有上百种，无数投资人被骗的血本无归。比特币和那些庞氏骗局中的虚拟货币存在着三大本质的区别。
首先是虚拟币的总个数是否恒定。比特币总量限定为2100万个，参与的人越多，越显得稀有与珍贵；但骗局中的虚拟币并没有限制，买的挖矿机越多挖出的币就越多。
其次是价格谁来定。体现比特币价值的价格是市场价格，有波动，可涨可跌；但那些虚拟币会给特定价格，比如一块钱一个币，等价格上涨至2块钱时，币拆分成2个1块钱，就这样原币价值单边上涨不断翻番。
第三是模式是否涉嫌传销。庞氏骗局下，虚拟币的动态收益来自发展下线，下线越多自己的收益越高，这种情况并不存在在比特币里面。
虚构标的的互联网理财平台
最近p2p爆雷的很多，除了经营不善等因素，还有很大一部分平台本身就不是真的p2p平台，不过是打着p2p的旗号非法集资，通过虚构投资标的、虚假宣传和高息引诱，坑惨了大批的投资人。
除了p2p还有很多其他互联网理财平台存在虚构标的的情况，而且收益率更是高的惊人，很多平台给出的都是按日息计算，比如“日化收益3.68%”，年化相当于1343.2%！
查看此类平台在售的具体产品，在售产品中有一些是国家规定的，只针对“合格投资人”（有一定门槛）的投资产品。比如指数期权合约产品，要求投资人证券市值与资金账户可用余额（不含融资融券的证券和资金）合计不低于50万元。
但平台可能只有一两千元的起投门槛。
说在最后
现在很多投资类型风险高回报也可能很高，适合能够承受较大风险的投资者。
但实际操作中，很多投资人并没有对自己的风险承受能力做正确和全面的评估，更多的考虑超高的回报，投入自己的全部家当，甚至借钱投资，一旦发生风险事件，往往难以承受。
此外，现在很多所谓的投资理财平台只不过是虚假平台，目的只为骗投资人的钱，如果投资人对平台认识不充分，轻信他人推荐和高息引诱，就很可能掉进骗子的圈套。
来源：深一度、融360
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