谁在处理普信的资产? -威尼斯人2299

2022-01-09 / 0 评论 / 65 阅读 / 正在检测是否收录...

2020年1月,普信出现逾期。

2021年2月,管环宇失联。

2021年3月,普信被立案侦查,总部及普信北分部分人员被警方采取措施。

......

>嘉茂通还在正常运转?

截止目前,普信逾期快2年了,除北京以外,多个地方分公司已先后被立案侦查。

虽然公司早已名存实亡,实控人也已失联,但是对于资产的处理,却一直在进行着。

最新一起嘉茂通的起诉是2022年1月5日,也就是说,嘉茂通一直是在运转的。

在普信推介的金交所产品里,合作的保理公司主要是嘉茂通、乐融融、中恒信达等。不过都是关联企业,实控人都是管环宇。这也就造成客户的投资款直接流进了资金池,被挪用、挥霍、转移。

在这几家保理公司里,嘉茂通属于根正苗红的自有企业,是2016年自行注册的,并非收购来的。嘉茂通最早法人是赵y,管老板的同学,也是后来普信的党支部书记。

在爆雷之前,2017-2018年期间,嘉茂通还是做了不少底层真实的业务。据不完全统计,近两年嘉茂通作为原告起诉还款的案件金额或近10亿,真实数据可能要远超。

比如,2021年12月法律文书网更新的一起案件,嘉茂通起诉刚泰集团合同纠纷,要求支付还款涉及金额高达1亿。甘肃刚泰集团是a股上市公司,由于涉及严重亏损和多项违规,已于2021年2月退市,股民损失惨重。

在2021年期间,乃至2022年,嘉茂通作为原告一直在追讨前几年保理合同款项。最近一笔是2022年1月5日在北京开庭的《嘉茂通商业保理(深圳)有限公司与安通控股股份有限公司,张秀盈等相关合同纠纷》。

安通控股是a股上市公司,目前已成为*st,面临退市风险,涉及多起官司,已成为失信人。在2019年的一份公开报告里,安通控股披露被控股股东违规担保涉及诉讼金额20.5亿元,其中,就有嘉茂通的1个亿。

>坏账2017-2018

嘉茂通作为原告涉及的合同纠纷案件,企业的借款事实绝大多数发生在2017年和2018年。

也就是说,这个时期,普信推介的嘉茂通的金交所产品大多数还是真实的,只是坏账率太高。超高的坏账率,导致管老板暴怒,2018年前后,对嘉茂通的团队一撸到底。于是就有了后来的中恒信达,乐融融,以及王kk的粮贸保理团队。

从目前来看,嘉茂通的合作对象大多都是st上市公司、和垃圾新三板公司,借出的钱几乎都是有去无回,明知如此,为什么还放贷?

有内部人士曾向大财哥透露,首先,保理当时作为公司新业务,团队独立性很强,风控几乎是一言堂;而且,动辄千万的借款金额,寻租空间更是巨大,数十亿的坏账背后,内外勾结作假,吃掉的回扣也不是小数目。最后,离职一走了之,留下管老板拍腿骂娘。

>募新还旧

2017年-2018年期间发行的保理产品,集中的兑付时间在2018年-2019年。

其实,这些借款并没有收回来,而购买这些产品的投资人,却都如期兑付了。只存在一个可能,募新还旧。2019年通过虚构底层产品,将募集的资金转移到资金池,部分用于偿还早期的客户,以保证100%兑付的行业形象。

2018年又被中青旅实业和远成物流狠狠坑了一笔,多重因素的重叠下,直接造成2019年必须自融大量资金来维持运转。

这样就造成募新还旧比例过大,2020年疫情出现,业务停滞,募资量跟不上,直接逾期,最后爆雷。

2020年10月,嘉茂通公司最后一次工商变更,这一期间,多个普信系关键公司都更换了法人股东。

大财哥猜测,管老板自知时间不多,放弃一部分公司,将最后有资产、或有可追资产的部分公司进行剥离,转到第三方、但是可实控的局外人名下,以便日后,遥控处置资产。


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