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2022-02-08
温州又一家企业的财务被“老板”诈骗百万元！ 01假客户小丽（化名）是公司的出纳，8月11日上午，接到一个自称易兴贸易公司财务的电话，说他们公司有一笔款项要转到我们公司账户，让小丽提供开票资料。于是小丽就加了对方的qq，把开票资料发给了对方。（配图）02假领导不久，小丽发现自己被对方拉进了三人创建的qq群中，小丽一看还有一人是“老板”。“老板”单独找小丽聊天，问她易兴那边的款项有没打过来，说自己在开会，叫她跟进一下这个事，并给了她对方罗总的号码叫她代为联系。（配图）03假凭证小丽拨通了罗总的电话，询问对方款项打款的进度，对方说他已经在弄了，过三四分钟就打款。小丽和“老板”汇报了情况。过了几分钟，“老板”发来了一张转账凭证，总的付款金额100万元，称对方把款打到了他的私人账户，让小丽联系罗总，是否可以签合同。（配图）04“合同出问题，退回款项”小丽电话联系了罗总，对方说合同第三项有一条有改动，暂时签不了，这笔钱他们公司必须要退给他，等下次合同签订之后再打款。小丽向“老板”汇报了情况，对方说他现在在开会，叫她把这笔钱先从公司账户上退回去，晚点再把钱补回去。因为是“老板”指示，小丽就照做了。（配图）直到第二天上午，会计被老板叫到办公室询问100万元这笔钱的去处，小丽才意识到被骗。诈骗手段分析建立健全公司财务制度、财务人员养成汇款前通过电话或见面核实的习惯，都能有效避免上当受骗。一、诈骗步骤“客户”找上门诈骗分子利用通过不法渠道获得的受害人个人信息和关联的公司领导的信息，谎称是公司的“客户”，要给受害人公司支付保证金或者货款，要求受害人添加qq并发送公司信息。合同出问题接着在qq上冒充受害人的公司领导，谎称“客户”货款已经打到自己的私人账户，然后以合同有误为由，让受害人先用公司账户资金给“客户”退款。要求退款以在开会，手续后补等借口，麻痹受害人，并且故意造成事情紧急的气氛，要求受害人汇款实施诈骗。二、受害心理诈骗分子利用受害人对公司领导的敬畏心理，领导交代的事情不敢多问，让受害人来不及核实事情的真假，导致被害人一步步进入诈骗分子设计好的圈套，从而达到诈骗的目的。
- 2022年02月08日
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2022-02-08
上百家企业被骗近亿元，坚决打击电信网络诈骗近些年来，电信网络诈骗犯罪活动持续爆发，犯罪形势日趋严峻复杂，随着现代通讯和移动支付技术的迅猛发展，特别是境内打击力度空前加大以后，大批的诈骗窝点开始向境外转移，诈骗手法花样不断，诈骗行为屡禁不止，造成人民群众财产损失巨大。面对态势严峻的电信网络诈骗，如何筑牢防火墙，摧毁燃烧剂，业已成为司法机关的工作重点、要点和发力点。11月24日，徐汇区人民检察院召开新闻发布会，通报“7·30特大电信诈骗案”的办理情况。 2019年7月30日，上海某实业有限公司报案称被诈骗人民币3500余万元，“7·30特大电信诈骗案”遂案发。据了解，该犯罪集团通过租购某企业信息查询平台高级账户获取公司信息，再通过qq假冒公司老板，骗得财务人员向多个银行账户进行转账，被害企业多达147家，被骗金额高达9000余万元。据披露，该案的背后，是一个层级完备、分工明确的犯罪集团。2019年2月至8月间，该案主犯张某某、何某某先后组织数百人到柬埔寨对国内企业实施电信诈骗。在实施过程中，张某某、何某某等人按照公司化运营模式，对成员进行角色分工并进行统一管理。其中，“一线话务员”负责拨打诈骗电话，虚构将转账给被害单位钱款的事实，骗取被害单位财务人员或其他接线人员的初步信任，同时引导财务人员添加诈骗qq号码。待添加成功后，“二线网络聊天员”便利用伪造的转账凭证继续强化财务人员信任，并冒充“老板”，佯装询问之前的转账情况，诱骗其向其他指定账户转款。此外，还有专门负责租购“某某查”、qq账号，查询、打印被害单位信息，分发诈骗材料，提供收款账户的辅助人员，以及计算、分发工资和提成的财务人员，保障餐饮、交通等的厨师，司机等。随着“业务”规模的不断扩大，该犯罪集团已不断分设出了多个诈骗小组。案发后，徐汇区人民检察院迅速响应，第一时间成立“7·30特大电信诈骗案”检察官办公室，办公室成立后迅速依法审查批准逮捕18件。因案情重大，两名主犯张某某、何某某依法移送上海市人民检察院第一分院审查起诉。上述各被告人分别被人民法院依法判处有期徒刑10个月至15年不等。在处理该案件的难点上，徐汇区人民检察院第三检察部副主任张洪告诉记者：“第一个是涉案金额比较高，第二个是犯罪团伙的规模比较大，第三点就是层级分得比较多。其中一个最大特点就是除了大本营之外，它还分设其他不同的窝点。我们就使用了一组一策，针对每个小组用一个策略，由同一名侦查人员或者是同一位承办人检察官来进行办理，这样能够实现小组和全案整体化考量之间的平衡。”在办案过程中，徐汇区人民检察院探索新型办案模式，充分发挥集中领导灵活把控的专案优势，积极贯彻落实高检院相关刑事政策及办案理念，创设精准量型计算模式，探索律师全覆盖参与办案工作机制，引导公安机关积极追赃往事。为有效遏制犯罪态势蔓延扩散，保障人民群众财产不受侵犯，维护社会秩序健康运行，彰显了检察担当，贡献了检察力量。检察机关在此也提醒大家，不要轻信qq、微信等社交工具中要求转账汇款的信息，也不要轻易添加陌生社交账号的好友申请，凡涉及公司负责人的社交账号，在社交工具中要求转账汇款的，一定要当面或通过电话核实清楚，提高警惕。记者：曹香玉、施大尉编辑：曹香玉转载请注明来自上海徐汇官方账号
- 2022年02月08日
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2022-02-08
重庆恒韵医药有限公司合同诈骗案实际控制人李金芳已被提起公诉一起经侦支队长受贿案，牵扯出此前的a股上市公司华业资本踩雷“百亿萝卜章”的陈年往事。11月17日，中国裁判文书网披露了重庆市公安局某分局经济犯罪侦查支队原支队长周某受贿案的二审刑事裁定书，而这背后，是高达400亿元的诈骗大案。医药公司购买假发票骗贷在本案中，周某曾担任重庆市公安局某分局经济犯罪侦查支队（以下简称某分局经侦支队）支队长，因受贿于2019年11月6日被重庆市监察委员会留置，2020年1月21日被刑事拘留，同年2月3日被逮捕。2016年3月，李某某等人涉嫌犯非法制造、出售非法制造的发票罪一案被警方立案侦办，重庆某医药有限公司此前曾向李某某等人购买过假发票，用于骗取银行贷款，公司董事长害怕事情暴露，就安排公司副总胡某某“托关系”解决。经人介绍，周某最终接受了胡某某的请托。他利用职务之便，把李某某一案从某派出所上提至某分局经侦支队侦办，并最终同意了关于重庆某医药公司不涉嫌犯罪的调查处理意见。经查明，周某于2016年5月至2017年9月分6次收受胡某某贿赂共计160万元，并将其中100余万元交给父亲为其购买房屋，其余款项用于日常开支。法院一审认定周某构成受贿罪，判处有期徒刑5年6个月。周某提出上诉后，被重庆高院二审裁定驳回，维持原判。涉400亿元惊天诈骗案裁判文书中，还牵扯出了一起涉案金额高达400亿元的诈骗大案，而案件的主角，就是前述的重庆某医药公司。裁判文书显示，2018年7月，重庆市公安局在工作中发现重庆某医药公司采取应收款质押方式，向汉口、民生、光大、中信等十几家银行进行贷款，经税务部门对该公司提供的应收账增值税发票进行甄别，发现发票没有国家税务局总局印章，发票上的票面金额与税务系统内部实际金额不符，发票疑似伪造。调查发现，重庆某医药公司使用伪造的发票向多家银行贷款，涉嫌贷款诈骗犯罪。在侦办骗取贷款案件中，警方还发现该公司董事长李某通过伪造公司持有对陆军军医大学第一、第二、第三附属医院的应收账款和债权，转让给北京华业资本控股股份有限公司的形式融资，骗取华业资本及其他金融机构巨额融资款243亿元，尚有101.89亿元未归还，涉嫌合同诈骗犯罪。2018年7月9日和10月12日，重庆市公安局对重庆某医药公司涉嫌骗取贷款罪、合同诈骗罪一案立案。重庆市公安局侦查终结后将该案移送检察机关审查起诉。2019年12月31日，重庆市人民检察院第五分院向重庆市第五中级人民法院起诉，指控重庆某医药公司、李某等人骗取重庆光大银行等十家银行贷款142.5877亿元，承兑汇票等价值18.19亿元，合同诈骗数额242.04亿元，及向非国家工作人员行贿，构成骗取贷款、金融票证罪、合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪。也就是说，根据指控，重庆某医药公司涉嫌近400亿元的诈骗。上市公司因诈骗“万劫不复”实际上，重庆某医药公司的诈骗，可谓是让曾经的a股上市公司华业资本（*st华业）步入了万劫不复的深渊。华业资本也曾是资本市场的明星企业，原本主营房地产，后转型做债权投资，主要投资医疗机构的应收账款。具体来看，医疗金融供应链业务的运作模式，是以资管计划、合伙企业、信托计划等金融产品以折扣价收购供应商向三甲医院提供药品、设备、耗材等产生的应收账款，三甲医院会于到期日将按应收账款原值归还资金，从而实现投资收益。起初这块金融业务给公司带来了不菲的收益：2017年该项收益6.15亿元，占当年净利润的61.62％；2018年上半年收益再次达到4.15亿元，占净利润42.3％。然而好景不长。过了两年好日子，这棵曾经的“摇钱树”却成为了让华业资本爆雷退市的导火索。2018年9月，华业资本发出了让整个市场震惊的公告。其表示，最开始是子公司西藏华烁投资有限公司投资的应收账款债券出现逾期，合计应收账款逾期额达8.88亿元。之后，当华业资本派律师到债务人陆军军医大学第一、第二、第三附属医院去了解情况，然后发现债务协议是假的，文件上的公章系伪造！华业资本表示，“公司关联方重庆恒韵医药有限公司涉嫌伪造印章，虚构与医院的应收账款债权交易，可能导致公司遭受重大资产损失”。公告显示，当时华业资本医疗金融相关业务涉及应收账款存量规模为101.89 亿元，全部为从转让方恒韵医药受让取得。而耐人寻味的是，恒韵医药的实控人李某还是华业资本的二股东。百亿应收账款无法收回，华业资本的噩梦由此开始：资金链断裂负债累累、2018年年报被非标、上市公司披星戴帽、股价暴跌……2019年10月16日至11月12日，*st华业连续20个交易日收盘价均低于1元股票面值，触及交易所规定的退市情形，公司股票于11月13日起停牌。2019年12月4日晚间，上交所公告，依法依规作出*st华业股票终止上市（退市）决定。百亿萝卜章骗局，330亿市值灰飞烟灭。神秘的华业资本“二股东”百亿萝卜章骗局，指向了一个关键人物，华业资本“二股东”、恒韵医药实控人李仕林。出生于1973年重庆女商人李仕林，通过医疗器械掘得了第一桶金，在重庆三甲医院圈内小有名气。2015年，华业资本以21.5亿元收购了李某及其弟控制的重庆捷尔100％股权。2016年，华业资本原大股东将其持有的2.18亿股（15.33％股份比例），作价24.67亿元转给了李某旗下的几家公司，李仕林就这样一跃成为华业资本的二股东。值得注意的是，李仕林名下的企业中，恒韵医药主营医疗器械，业务主要是向多家三级甲等综合性全科医院的各个科室高中低端各种器械耗材，在重庆市场上经营医疗金融业务多年。之后，恒韵医药的债权成为了华业资本进入医疗金融市场额度目标。双方最终同意，101.89亿元的三甲医院金融债权被李某折价转让给华业资本，利好消息下华业资本的股价也曾一度高涨。然而，曾经的“现金奶牛”，最终成为了摧毁华业资本的黑洞。在2018年年度报告及2018年业绩预亏问询函的回复公告中，*st华业表示，公司于2015年收购捷尔医疗之后，捷尔医疗及其下属子公司又先后多次违规为李仕林、恒韵医药等关联方提供担保，在报告期内涉及案件9起，涉及金额高达17.13亿元，占公司2017年末净资产的25.18％。2019年11月25日，上交所表示，李仕林作为公司第二大间接股东，利用其间接持股优势地位，与公司开展巨额债权投资关联交易，但其控制企业向公司转让的相关债权对应底层债务不真实，造成公司巨大经济损失。作为*st华业第二大间接股东的李仕林，被交易所予以公开谴责，并被终身禁止担任上市公司董事、监事和高级管理人员。在此之前的2019年6月21日，*st华业发布关于威尼斯886699诉讼案件的进展公告，公司第二大股东重庆女老板李仕林已被批捕，重庆恒韵医药有限公司合同诈骗案实际控制人李金芳已被提起公诉。
- 2022年02月08日
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2022-02-08
警方突击大连华讯投资股份有限公司，诈骗金额高达27亿元，董事长在内12名高管被抓股民圈刷屏了！深圳公安出手，一家新三板上市公司，遭警方突查，董事长在内12名高管被捕！深圳龙岗警方28日发布消息称，龙岗警方近日突击查处大连华讯投资股份有限公司(简称“大连华讯”)，对147名嫌疑人以涉嫌诈骗和虚假广告罪采取刑事强制措施，其中包括董事长在内的12名公司高管被逮捕。据初步统计，大连华讯公司涉案金额高达27亿元，投资受损人遍布各地。知名证券投资咨询机构大连华讯被查董事长在内12名高管被依法逮捕2月28日电据“深圳龙岗公安”微信号28日通报，近日，在深圳市公安局刑警支队的统筹指挥下，龙岗警方联合福田警方共800余警力突袭福田区某写字楼，对大连华讯投资股份有限公司（以下简称“大连华讯投资”）涉嫌诈骗和虚假广告案展开收网行动。对147名嫌疑人以涉嫌诈骗和虚假广告罪采取刑事强制措施。目前，经检察机关依法批准，警方已对华讯投资包括董事长周某富在内的12名公司高管实施逮捕。披着“新三板上市公司”的外衣，通过虚假宣传、隐瞒真相、承诺收益的方式，诱导投资人购买“荐股套餐”，骗取高额服务费……公开信息显示，华讯投资成立于2000年，是国内较早取得投顾牌照的公司之一，2015年开始在深圳运营，同年在新三板挂牌上市(股票简称“华讯投资”，代码833924)。企业财报显示，华讯投资2020年上半年的投资顾问业务收入高达1.69亿元。（警方在深圳某写字楼的收网现场）套路很深称1个月就可以赚取1至3倍的利润去年3月，股民王女士（化名）在浏览网页时看到“大连华讯投资”公司的广告，声称可以免费赠送三支“金股”。王女士关注后，被业务员拉进了该公司的一个荐股群。群内每天都有“名师”推荐优质股票，还会推送“名师”点评股市行情的视频直播链接。王女士默默观察了一段时间，发现推荐的股票有一些确实会暴涨，群里的其他客户也经常发出一些赚了钱的图片。眼见群友盈利，再加上业务员信誓旦旦的承诺，只要缴纳服务费，公司开发的炒股软件“华讯股票app”就会帮助其利用大数据选股，1个月就可以赚到投资本金1至3倍的利润。于是王女士付款28000元购买了 “华讯股票app”的vip会员。刚交了钱，王女士就被移出了荐股群，理由是将提供“一对一的服务”。之后几周，王女士跟着“华讯股票”app的推荐买入卖出，却并未出现“连续暴涨”的情形，而是一买就亏、阴跌不断、深度套牢。王女士联系公司讨要说法未果，便向龙岗警方报警，并声称要去证监会投诉。随即，公司便有人员联系王女士，为她办理了退款。但按照公司要求，需要王女士删除所有与业务员的聊天记录，并向警方撤案。这一番蹊跷操作也引起了警方的注意。警方初步调查发现，网络上对大连华讯投资公司的投诉举报比比皆是。荐股群全是托前文提到的报案人王女士，在亏损后又用微信小号重新进入荐股群，发现经常在群里发图晒盈利的几个“老面孔”，也自称买了会员，但还是活跃在群里没有被踢掉，王女士怀疑这里面有“托儿”的存在。据调查，荐股群内除了被新拉进的股民，大部分群友都是公司业务员扮演的会员，专门负责在群内发送ps过的盈利截图或者转账单，吹嘘公司实力强，推荐的股票收益好。为何付费前暴涨付费后“跌妈不认”？付费前，在荐股群里，“名师”会推送集合竞价的高开股票或是近期连续涨停板的股票，这种股票大概率会在开盘后迅速涨停，但投资人几乎没有买入机会，却会给投资人造成“推荐的股票都暴涨”的假象。这类股票当然风险也大，必然有涨有跌，在随后的宣传中，业务员就“只报喜不报忧”，对上涨的股票夸大其词，对下跌的股票闭口不提。如果有投资者质疑为何推荐的股票跌了，业务员同样也有说辞，比如“免费的有金子也有沙子，这是因为没有购买公司的炒股软件，没有买卖信号”等等，进一步忽悠投资者购买会员。公司投放大量广告华讯投资先在多家网络平台投放“荐股名师”的广告，以免费领取“金股”的噱头吸引股民关注；随后由业务员将股民拉入荐股群反复“洗脑”，诱导其购买app会员。“华讯股票”app最便宜的会员，一年要收取8800元服务费，往上还有28000、39800、128000元不同档位。根据销售额不同，业务员能够从中拿到3%-10%的业绩提成。员工炫耀“骗傻子客户的钱”据办案民警介绍，检查业务员的聊天记录发现，一边是客户令人心酸的信息：“手里股票还没解套，跟着你们一周雪上加霜”、“大盘形势这么好，又有专业人士指导股票还买亏了，这就更郁闷了”；另一边是员工在公司一个名为“亿万富翁”的内部交流群里“你们几个先讨论一下怎么骗客户钱”。还有业务员赤裸裸地向朋友炫耀：“我们公司就是骗傻子客户的钱，就是没有文化没有常识的才会买这些产品和服务”、“一般是1万4到3万，多的也有很多，有客户交了30多万”，也有业务员在聊天中表示“我感觉我们的客户太可怜了”。涉案金额高达27亿！警方指出，事实上，华讯股票app仅仅是公司董事长周某富(即周垂富)看到国内有荐股同行因诈骗被判刑的案例后，为了掩盖公司诈骗本质而指令技术部门紧急研发的。其中根本不存在算法，所谓的优选股票也是人工筛选的，宣称算法只是显得更高端。一名负责app研发的技术人员交代，“其实没有什么技术含量，就是把一些信息数据搜集在一起，这些指标我们自己都没有搞明白，反正我自己是不会用的。”初步统计，华讯投资涉案金额高达27亿元，投资受损人遍布各地，为全面收集犯罪证据、挽回投资人损失，现公开征集案件线索，相关受害人可及时联系公安机关报警。董事长1月已经失联1月13日，国海证券针对华讯投资发出了风险提示性公告，因为对方董事长在内的一众高管处于失联状态。国海证券公告称，其作为华讯投资的主办券商，在督导中发现华讯投资董事长、实际控制人、信息披露人员失联，无法通过现场、电话、微信等方式联系。截至公告披露日，仍处于失联状态。上述事项可能对公司产生不良影响。提醒广大投资者注意投资风险。随后，华讯投资2021年2月4日晚间发布公告称，公司实际控制人李妮、周垂富于2021年1月8日收到深圳市公安局龙岗分局出具的《拘留通知书》，李妮、周垂富因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。截至收盘，其总市值仅为7500万元，2018年以来，股票换手率仅有22.79%，极不活跃。截至2020年上半年，股东户数为9名。除一家机构外，其余八名股东全部为自然人。
- 2022年02月08日
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2022-02-08
中金在线旗下p2p涉嫌非吸被立案，实控人被法院冻结1.6亿股权近日，福州市公安局苍山分局发布警情通报，“168金服”网贷平台涉嫌非法吸收公众存款犯罪案，已被警方依法立案侦查。苍山警方呼吁，至今未办理报案登记的“168金服”网贷平台的集资参与人，可携带相关证件进行报案。福州外地出借人，可通过邮寄材料的方式进行报案。在办案期限内未办理报案登记的出借人，公安机关将根据已经提取的相关数据认定参与金额。此外，苍山警方还依法敦促借款人尽快主动归还借款，若逾期还款将纳入失信名单，对拒不还款、恶意逃废债或经催收后仍不还款的借款人，构成犯罪的，公安机关将依法追究法律责任。168金服威尼斯人2299官网数据显示，平台累计出借金额45亿元。平台最新出借记录显示，168金服自2019年10月10日起停止发标。公开资料显示，168金服隶属于泉州中金在线金融服务有限公司。工商资料显示，168金服成立于2014年2月27日，注册资本3000万人民币，法人代表沈健，股东为中金在线（97%）、福州世纪诺华（3%）。168金服高管介绍显示，平台董事长沈文策，中金在线董事长、三五互联董事，曾任泉州银行海信支行行长，总行市场部总经理，天信投顾董事长。企查查数据显示，沈文策担任法人代表企业28家，控制企业40家，间接持股企业65家。沈文策，男，汉族，1968年出生，郑州大学金融学学士、厦门大学金融系硕士，同时取得执业证券分析师的职业资格认证，于2004年底创办财经网站中金在线。公开资料显示，中金在线网站于2005年1月正式上线，是全国三大垂直财经门户网站之一。根据官方简介，中金在线注册用户超过1500万，付费用户超过100万，每日访问量（pv）超3000万。企查查数据显示，沈文策持有6家企业股权被法院冻结，累计冻结股权金额超1.6亿元。此外，沈文策4次因自身失信被列入限制高消费，6次因关联企业失信被限制高消费。
- 2022年02月08日
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2022-02-08
福州一网贷平台创网贷最快跑路史互联网金融整治在各地逐渐拉开序幕，p2p网络借贷平台是整治重点之一。据国内权威的p2p网贷行业门户网站网贷之家提供的数据显示，截至2016年3月份，福建p2p网贷平台达到55家，问题平台单月新增两家，从2013年到2016年，出现争议、提现困难、跑路、停业等问题的平台，达到36家。在福建一家以抵押类借款为主营业务的p2p网络借贷平台担任首席战略家的刘逸阳(化名)告诉记者，2013年左右，全国p2p网络借贷平台勃兴。两三年时间过去，福建网络借贷平台也如雨后春笋般冒出，但身边很多平台转瞬即逝，有的经营不善，有的挂羊头卖狗肉，最快倒下的前后用时不过三天，背后徒留大量利益受损的投资人无力喟叹。福建互联网金融协会秘书长肖俊光认为，福建p2p平台的数量少且规模小，除了起步晚，人才不足外，与金融机构的谨慎态度、缺少大财团注资有密切关系。而网贷平台发展乱象的背后，关乎平台对资金托管的态度，也与平台风险把控能力以及社会信用体系的完善有密切关系，这其中，网贷行业自身规范和部门监管尤为重要。严峻现实福州最短命平台仅活3天金融机构对p2p持谨慎态度两三年间，刘逸阳视野里倒掉的p2p平台不计其数，最短命的平台只存活了3天。这家平台是被认为刷新业内跑路史、于2013年10月份上线的福州网贷平台福翔创投。据了解，该平台以较高的年化率和虚构“秒标”的方式吸引了几十万元资金，因为投资人找不到网站上公布的地址才被发现，随后平台老板跑路。据当时爆料人透露，“该平台没有客服，所有事务均由许总一人完成”。仅隔一年，福建另外一家p2p网络借贷平台闽昌贷也出现跑路风波。闽昌贷老板郭某借用平台虚构发布虚假抵押借款标(如高档汽车、黄金等)，向投资人融取资金后用于放高利贷、偿还债务等其他用途，不到一年时间，共吸收1053名网民共1.2亿元。不过，数月之后，资金链彻底断裂，郭某跑路躲进龙岩山区，后被厦门警方捉拿归案。据国内权威的p2p网贷行业门户网站网贷之家提供的数据显示，截至2016年3月份，福建p2p网贷平台达到55家，问题平台单月新增两家，从2013年到2016年，出现争议、提现困难、跑路、停业等问题的平台，达到36家，闽昌贷和福翔创投入列。记者选择了其中几家问题平台核实，通过客服电话询问，但都无法联系工作人员，如：友友贷，其威尼斯人2299官网(友友金服)的客服电话显示占线，固话已暂停服务，而融讯网的客服电话则已停机，海西贷、聚散财、金麒麟网址已消失不见，海西贷登记在工商的电话也已暂停服务。盈灿咨询常务副总经理、网贷之家首席研究员马骏接受东南快报记者采访时表示，网站上登记的平台有些是平台主动找过去，有些则是网站自己搜集，对网站的运营状况出现异常的情况，工作人员会进行核实，但披露的情况只做参考不作推荐。福建互联网金融协会秘书长肖俊光解释，目前福建p2p平台的数量及规模较北上广深仍然偏弱，一来是因为福建p2p平台起步晚，且由于薪酬待遇等原因缺乏足够的金融创新、产品项目及风控人才，但最主要的是金融机构对p2p平台持谨慎态度、同时缺少大财团注资。前世今生本土p2p多由小额贷款抵押担保机构转型而来福建省理财规划师协会副会长唐伟认为，福州p2p网络借贷平台除了国内一些大的p2p分支机构外，还有很多是从小额贷款公司，汽车、房产抵押担保公司转型过去。在业务层面上，则更多集中在传统抵押贷款的业务上，“纯信用贷款的很少”。刘逸阳说，房车抵押要经过相关部门登记，抵押的相关材料会公布在借款项目之下，一旦出现不还款情况，可以将抵押的房车折价出卖，以保障投资人的利益。如果对公布的材料真实性存疑，一来可以找部门核实，二来也可以亲自到门店要求查看原件。而信用借款，要依靠强大的风控团队把关，一旦出现不还款的情况，小平台催款的成本支出大。坏账一多，没有前期大量的资金支持，平台很容易垮掉。有业内人士透露，一些平台无奈之下会把债权转让给当地专门的催债团队；而另一方面，中国的征信系统仍未完善，信用信息尚未实现共享，经常出现借款者多个平台借款举债的情况。行业短板平台虚构项目招标自融支付机构资金托管难在哪？唐伟认为，p2p网络借贷平台近几年乱象迭出，很多平台挂羊头卖狗肉“存在自融嫌疑”，他向记者解释，部分公司看中理想项目，为减少融资成本，会去建设平台自融，利用自融来的资金进行投资，一旦投资亏损，为了周转资金便会采取虚构项目标的吸纳资金，若骗局被发现，或者资金链彻底断裂，便迅速跑路。按正常情况，p2p平台只承担信息中介、撮合借款方和出借方的作用，收取手续费即可，“平台自身不能碰钱，资金要有银行或者第三方支付机构存管”，唐伟说，但实际上很少有平台这样做，银行也不愿意去掺和这件事情，一来责任问题，银行很担心p2p平台产生的风险波及自身；二来成本问题，一些大平台每天有几万笔甚至几十万笔的交易，如果要审核每笔交易的真实性，银行要耗费的时间精力要远远超过所收取的管理费。也有一种观点认为，网贷交易短、频、快的特点，或需要银行重新开发专门针对网贷交易的新系统。肖俊光则认为，对于金融机构来讲，风险问题远远大于技术成本问题，市场上仍然只有小部分银行与大的p2p平台进行合作，但实际上网贷平台所称的第三方支付和银行存管，依然只是履行代收代缴的职能。部分合作银行考虑到此种风险，会事前做出免责声明。但网贷之家首席研究员马骏认为，目前来看，这种存管并非一无是处，起码提高了诈骗平台的违法门槛。利好创业刘逸阳说，通过p2p平台，满标速度快，审核后一天左右就能放款，基于大数据基础，投资人的钱会很容易匹配到适合的项目，一个项目最快可能只要数秒就能满标。因此该方式也便利了部分返乡创业的大学生。比如，当时福安一位大学生返乡创办了农博园，养起生态鹅，但销路成问题，通过当地市团委联系，该平台派人实地考察后，决定为其展开众筹，“即项目发起人通过平台发布筹款项目募集资金，资金募集成功后，发起人按约定的期限给予支持者对等的实物或服务的回报”。记者了解到，在福州也有部分p2p平台主营大学生培训贷款的业务，内容含括出国英语、驾校、计算机培训等。政策规定2015年12月28日，银监会发布的《p2p监管细则暂行办法(征求意见稿)》以负面清单形式划定了业务边界，明确提出不得吸收公众存款、不得归集资金设立资金池、不得自身为出借人提供任何形式的担保等十二项禁止性行为，对打着网贷旗号从事非法集资等违法违规行为，要坚决实施市场退出，按照相关法律和工作机制予以打击和取缔，净化市场环境，保护投资人等合法权益。同时，《办法》对业务管理和风险控制提出了具体要求，实行客户资金由银行业金融机构第三方存管制度及控制信贷集中度风险等，防范平台道德风险，保障客户资金安全，严守风险底线。
- 2022年02月08日
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2022-02-06
厦门一p2p平台自称完成备案当地金融办不作回应早在去年11月16日，厦门市金融办对5家拟备案的企业予以公示，公示时间：2017年11月16日-2017年11月25日，现已结束。5家拟备案的企业分别是厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司、爱日进（厦门）信息技术有限公司、厦门乾方位网络科技有限公司、厦门易汇利金融信息技术服务有限公司、京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司等。21世纪经济报道记者注意到，其中一家企业自称“已经获取正式备案文件”。农金宝互金（即厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司）威尼斯人2299官网称：“我司按照银监会等部委政策规定，及地方金融办指导已完成对平台的整改，已达到地方金融办要求的合规标准，在地方金融办已提交备案登记信息，经公示，已经获取正式备案文件。”对此，21世纪经济报道记者询问厦门金融办方面求证，相关人士表示“不方便接受采访”，农金宝互金客服表示“不清楚具体情况”，厦门另一家拟备案网贷平台负责人也称“不方便接受采访”。21世纪经济报道记者查阅另外几家拟备案的企业威尼斯人2299官网，则无更多备案进展。易利贷（即厦门易汇利金融信息技术服务有限公司）威尼斯人2299官网称，正在积极和相关政府部门申请备案。乾方位（即厦门乾方位网络科技有限公司在地方金融监管部门的备案登记情况）威尼斯人2299官网显示：“我司严格按照由银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室四部委及厦门市金融办公室印发的各项政策规定合法合规经营，且已根据最新的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》完成对平台信息披露内容的整改工作。我司已向厦门市金融办提交了备案登记的申请，现处于审核中。”日日进（即爱日进（厦门）信息技术有限公司）威尼斯人2299官网仅称，备案公示时间是11月16日。至于京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，为京东金融全资子公司，注册资本5000万人民币，成立于2017年9月27日。不过，根据《关于做好p2p网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，在2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构,在本次网贷风险专项整治期间,原则上不予备案登记。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
山东省经科发展集团被立案涉及华众财富及p2p平台华众金服摘要：警方已对山东华众金服以及财富管理平台华众财富非法吸收公众存款案立案侦查。 2月18日晚间，山东济南市公安局历下区分局对外发布通告显示，警方已对山东省经科发展集团股份有限公司（旗下运营p2p平台华众金服以及财富管理平台华众财富）非法吸收公众存款案立案侦查。通报提示，凡是与山东省华众民间资本管理有限公司签订过投资合同、协议，以及在华众财富、华众金服平台投资的客户要及时报案。p2p平台华众金服隶属于山东省华众金融信息服务有限公司，于2014年1月3日上线运营，法定代表人刘材。打开华众金服的威尼斯人2299官网，右上角还写着“国资背景，安全可靠”的宣传语。从股权结构得知，其由山东经科发展集团股份有限公司持股48%、山东省经济资产管理中心持股22.4%、深圳市融汇通金科技有限公司和宁波众创投融投资合伙企业分别持股10%、山东省经科实业总公司持股9.6%。股权穿透可以看出，山东经科发展集团股份有限公司为实际控制人，法定代表人是徐立。山东经科发展集团股份有限公司，由山东省经科实业总公司组建设立，是省管国有控股集团。而山东省经科实业总公司的威尼斯人2299官网介绍，其隶属于山东省发展和改革委员会，2016年8月，根据鲁政办法[2016]39号文件要求，山东省经科实业总公司国有产权划入到山东省国有资产投资控股有限公司实行统一监管。华众金服威尼斯人2299官网于2019年2月还曾发布“供应链金融（新）”标的，项目规模为10万元，预期年化收益10%，投资期限9个月，信息披露方面未对借款人等信息进行说明，投资记录显示仅2月14日有一笔2000元的投资，目前所有标的均已结束募集。查看公告记录，发现自2017年10月开始至2019年1月，平台每月都会发布一条“存管平台活动公告”，最近的1月活动内容中，分为新手奖励、推荐奖励、投资奖励、约标奖励、抢投奖励，对应的投资人可以获得2-150元的现金红包、1年的意外伤害险或1%的加息。有出借人透露，早在2018年8月，华众金服就出现停止对出借人兑付到期本金的现象，11月中旬停止付息，线上线下均出现逾期。根华众金服威尼斯人2299官网的运营数据显示，截至2019年2月18日，平台的累计交易总额为1.11亿元，借款余额3394.7万元，逾期金额2657.5万元，由此计算金额逾期率已超过78%。逾期90天以上的金额有350.5万元。
- 2022年02月06日
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