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2022-02-06
福建省要求所有网贷机构今年内全部退出 p2p模式在国内的覆灭版图进一步扩大，又一大省官宣全面取缔p2p！近日，福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室、福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布“关于防范p2p网贷平台非法集资风险提示”指出，按照国家和福建省开展p2p网络借贷风险专项整治工作的部署，省互金风险专项整治工作领导小组办公室已督促该省所有网贷机构停发新标，并要求所有网贷机构于今年内全部退出市场。任何机构未经许可不得开展p2p网贷业务，一经发现，按照处置非法集资工作机制予以取缔。近年来，一些不法分子利用p2p网贷平台，打着“金融创新”“区块链”等旗号，编造一些“高收益、低风险”项目，借助互联网进行宣传，非法吸收公众资金，出险后投资者将蒙受经济损失，造成较大的社会危害。p2p网贷机构的业务终止，不影响已经签订借贷合同当事人的合法权利和义务。出借人和借款人在网络借贷平台上形成的合法债权债务关系受法律保护，借款人应依法依约履行还款义务。出借人、借款人、p2p网贷机构之间的纠纷，可通过自行和解、申请仲裁、提起诉讼等途径解决。如出现涉嫌犯罪行为造成出借人损失，相关出借人可依法向公安机关报案。对非法集资等非法金融活动，有权部门将坚决予以打击和取缔。福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室、省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室提示广大社会公众：要谨慎投资，提高风险防范意识，正确评估自身风险认知和风险承受能力，不要盲目相信“保本高收益”的虚假宣传，不要购买所谓“高息理财产品”，避免掉入以p2p网贷名义实施非法集资的陷阱。如发现非法集资线索，请积极向有关部门举报，举报线索经查实，将按规定予以奖励。至此，福建省成为19个宣告全面取缔p2p网贷业务的省级行政区。据金融虎此前统计，2019年10月16日，湖南省在全国率先取缔辖区内所有p2p业务，此后山东、重庆、河南、四川、云南、河北、甘肃、山西等省市先后在2019年底前发布公告取缔。进入2020年，从3月份至今，内蒙古、陕西、吉林、黑龙江、江西、安徽、湖北、江苏、宁夏（按取缔时间排序）等八个省级行政区已接连公告或表态取缔辖内所有网贷机构。值得一提的是，今年5月，厦门海豚金服网络科技有限公司和厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司”2家p2p网贷机构拟转型为小额贷款公司试点的申请获得正式的同意批复。通知要求，两家公司均应严格遵守《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）及《厦门市小额贷款公司管理办法》（厦府〔2016〕88号）等有关规定，合规审慎经营，并在6月底完成存量网贷业务清零。据金融虎当时了解，这是p2p转型小贷的指导意见出台以来，国内地方金融监管首次公开批复辖内网贷机构同意转型，并明确了平台转型条件。通知明确，两家p2p转型小贷试点的公司核准注册资本均为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元。自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。进入今年以来，国内各地针对p2p网贷风险专项整治都在加快推进，行业完成全面出清的目标也进入了倒计时。今年4月，互金整治领导小组与网贷整治领导小组联合召开的互联网金融和网络借贷风险专项整治工作电视电话会议指出，争取2020年基本完成互联网金融和网贷风险专项整治的主要目标任务。截至2020年3月末，全国实际在运营网络借贷机构仅139家，机构数量、借贷规模及参与人数连续21个月下降。整治工作开展以来，累计已有近5000家机构退出。金融虎注意到，备受关注的北京、上海、广州等一线城市有关p2p的整治也在加速推进。北京方面，据金融虎日前梳理公开信息显示，北京各区针对p2p整治的工作进展均有披露。其中，2019年，海淀区13家网贷机构完成退出，全年对12家出险网贷机构予以立案打击，累计达26家。2020年，推动大部分网贷机构退出，部分符合条件网贷机构转型，违法网贷机构配合予以打击。同时，配合保障出借人合法权益，受理出借人合理诉求。朝阳区公示列入经营异常的p2p平台累计已达88家。平谷区4家逾期p2p网贷平台全部立案处置。门头沟区的龙贷在线已经于2月底完成业务清退并公告退出，中兴财富通平台则因未能顺利清退其高管被申请采取边控措施。据澎湃新闻报道，在北京，多家大型在营网贷机构威尼斯人2299官网数据相加，借贷余额总额超2000亿元。一位北京互金行业人士表示，北京是中国的政治、文化、经济、金融中心，平台规模较大，涉及的投资人、借款人数量比较多。相比于2018年，北京压降幅度已较为明显。上海方面，8月5日，央行上海总部召开2020年下半年工作会议提到，2020年下半年，要持续做好ico与虚拟货币交易、p2p网贷等互联网金融风险监测和处置。同时，强力打击支付机构违规经营、无证经营支付业务等违法违规行为。做好征信机构、信用评级机构备案监管。另外，一位上海互金行业从业人士曾向澎湃新闻透露，目前上海计划于年底完成p2p存量业务的全部出清，每个月政府都会约谈尚存p2p业务的公司，按月给定指标要求完成压降工作。广东方面，广州市p2p网贷平台数量从年初的50家降至1家，在营平台借贷余额、投资人数、借款人数大幅下降。据金融虎了解，当前深圳已发布十一批次自愿退出p2p平台名单，累计已增至191家，另外四批失联p2p名单累计涉及41家平台，累计已整治232家平台。综合各方信息来看，今年内完成p2p的清退，已成为各地金融监管的重要任务之一。7月20日，银保监会召开2020年年中工作座谈会暨纪检监察工作（电视电话）会议，总结上半年工作，研究分析当前形势，安排下半年重点任务。会议要求提到，要确保如期完成网贷风险专项整治，实现风险出清。依法依规处置不法金融集团和重大风险事件，进一步提高监管工作透明度，发挥社会公众监督作用，丰富审慎监管强制措施，加大惩治力度，提升处罚效率。另一方面，是司法的跟进。7月22日，最高人民法院国家发展和改革委员会发布“关于为新时代加快完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见”。在规范金融市场投融资秩序方面，意见提到，对以金融创新为名掩盖金融风险、规避金融监管、进行制度套利的违规行为，以其实际构成的法律关系认定合同效力和权利义务，同时要研究和制定针对网络借贷、资管计划、场外配资、资产证券化、股权众筹等金融现象的司法应对举措，提高防范化解重大金融风险的主动性、预判性。严厉打击涉互联网金融或者以互联网金融名义进行的违法犯罪行为，规范和保障互联网金融健康发展。不仅如此，7月30日，处置非法集资部际联席会议组织召开2020年防范和处置非法集资年中工作座谈会，分析当前非法集资形势，安排下一阶段重点工作。会议提出了三方面要求，一要加强监测摸排。把集中排查与日常排查相结合，对辖内重要区位、重大风险做到底数清、情况明、胸有成竹。认真落实全国非法集资监测预警体系建设三年规划，早日建成线上线下结合、央地互联互通的全国“一张网”。二要稳妥处置重大案件。积极稳妥推动网贷风险处置出清，持续深入开展存案攻坚，努力实现存案大幅消减目标。三要全力清偿挽损。始终将追赃挽损作为风险处置的核心要求，千方百计依法合规拓宽可清退资金来源。加大对网贷平台借款人恶意逃废债行为的惩戒力度，切实提高资产处置效能，最大限度挽回群众损失。对广大金融消费者而言，7月中旬，针对网络借贷等互联网金融业务风险，银保监会消费者权益保护局特别发出风险提示提醒社会公众，应注意防范假借金融创新名义进行的非法集资等金融犯罪活动侵害，充分知悉网络借贷等互联网金融业务风险，正确评估自身风险认知能力和风险承受能力。对非法集资等金融犯罪行为，国家坚决予以打击和取缔。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
河南省网贷平台“团灭”，全国已有1200多家停运 p2p行业的监管之网持续收紧。11月15日，河南省地方金融监督管理局公告表示，2016年以来，河南省网络借贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收，外省在豫从事网络借贷业务的分支机构也均未在当地金融监管部门备案。这也意味着，继湖南、山东、重庆后，河南省内的网贷机构也“全军覆没”，没有一家通过合规验收。丨涉及12家平台河南省地方金融监督管理局公告称，为进一步推进河南省网络借贷风险专项整治工作，尽快完成存量风险化解任务，根据国家有关文件精神，河南省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、河南省p2p网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室研究确定并公布河南省第一批拟注销网站备案编号的网络借贷平台名单。此次共涉及园宝金服、e融金融、河南贷、众义金融、联硕金融、豆芽金融、大河金服、惠嘉金融、大数云融、贵人柜、大印财富通、得成贷等12家平台。河南省地方金融监督管理局还在公告中表示，2016年以来，河南省网络借贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收，外省在豫从事网络借贷业务的分支机构也均未在当地金融监管部门备案。11月15日，深圳金融局威尼斯人2299官网发布“第五批6家自愿退出且声明网贷业务已结清的网络借贷信息中介机构名单”，涉及6家平台，分别为宝元贷、时间金融在线、南金服、国艺金服、日益网、创乐财富。截至目前，深圳已先后分5批次发布自愿退出且声明网贷业务已结清的网络借贷信息中介机构名单，合计涉及平台145家平台。同时，前两个批次通报了34家失联网贷机构名单。丨多个省份取缔p2p河南省并非首个宣布无一家p2p平台通过验收的省份，此前湖南省、山东省和重庆市也宣布辖区内没有一家p2p通过验收，存量的p2p机构逐步退出市场。10月16日，湖南省地方金融监管局发布公告，公告显示，根据国家p2p网贷整治有关文件精神及《湖南省p2p网络借贷风险专项整治整改验收工作方案》、《湖南省p2p网络借贷机构合规检查工作方案》要求，经各市州现场检查验收，省互金整治办、p2p网贷整治办等相关部门会商会审，一致认定湖南省整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构p2p业务均不符合“一办法三个指引”有关规定，予以取缔。10月18日，山东省地方金融监督管理局在其威尼斯人2299官网发布“网络借贷行业风险提示函”，内容提及：当前，p2p网贷行业正在进行风险专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收。未来山东金融局将对全省范围内未通过验收的p2p网贷业务全部予以取缔。11月8日，重庆市地方金融监管局公告称，截至目前，重庆市没有一家机构完全合规并通过验收，所有p2p网贷业务也未经过金融监管部门审批或备案。重庆其他机构开展的p2p网贷业务一并予以取缔，任何机构未经许可不得开展p2p网贷业务。公开资料显示，监管部门2018年12月发文提出要坚持以机构退出为主要工作方向，除部分严格合规的在营机构外，其余机构能退尽退，应关尽关，加大整治工作的力度和速度。据券商中国，除了湖南、山东、重庆、河南4个省份和深圳市，还有至少包括天津市、贵州省、云南省、新疆维吾尔自治区、青岛市5个省、市、自治区公布了第一批p2p取缔名单。6月12日，青岛市金融办公布取缔第一批36家p2p网络借贷机构名单；6月28日，新疆地方金融局公布第一批36家p2p网络借贷机构名单；7月8日，贵州地方金融局公布了第一批16家退出市场的p2p网贷机构名单；9月18日，天津市地方金融局公布了10家退出市场的p2p网贷机构名单；9月18日，云南省地方金融局披露，截至8月末，已有77家p2p网贷机构依法退出市场，另有73家机构已经公示，正在督促依法退出。截至今年10月末，全国纳入实时监测的在运营机构数量已降至427家，比2018年末下降59%。出借人次比2018年末下降55%。在10月15日央行举行的2019年第三季度金融统计数据新闻发布会上，金融市场司司长邹澜在会上表示：网贷领域是由银保监会在牵头负责，人民银行积极参与。今年以来，网贷风险整治工作取得了比较大的进展，借贷余额、借贷人数、在营机构数量均大幅下降。下一步，人民银行将按照三年防范化解重大金融风险攻坚战的统一安排，继续配合银保监会深入推进网络借贷领域专项整治，稳妥有序推进合规网贷机构纳入监管的工作，力争在2020年上半年基本完成网贷领域存量风险化解。今年11月12日，银保监会普惠金融部主任李均锋在监管通气会上透露，今年以来，全国网络借贷等互联网金融行业风险持续收敛，网贷领域风险形势发生根本好转。在清理整顿过程中，大部分机构选择了退出停业，今年停运了1200多家。每日经济新闻综合券商中国、每经app（记者：谢婧、潘婷）
- 2022年02月06日
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2022-02-06
湖南p2p遭“团灭”，平台回应称早已收到清退通知 p2p网贷行业遭重创。10月16日，湖南省地方金融监督管理局网站发布公告，认定纳入整治名单的星火钱包、58车贷、蜂投网等24家网贷机构p2p业务均不符合“一办法三个指引”有关规定，予以取缔。同日，济南市地方金融监督管理局也发布《济南市地方金融组织红黑名单管理办法（试行）》，对于违反法律法规且情节严重的地方金融活动主体，将纳入黑名单，并实施重点监管和联合惩戒。一天之内两地省市监管部门出手，网贷行业或迎最严整治。与此同时，网贷整治时间表进一步明确，监管试点也已迎来实质性进展。据《经济参考报》报道，北京、厦门等6地已经启动监管试点工作，正为试点进行前期调研。未纳入试点的机构，未来将逐渐转型或退出。1湖南p2p网贷平台“全军覆没”湖南省地方金融监督管理局表示，2016年以来，湖南省p2p网贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收。经各市州现场检查验收，省互金办、p2p网贷整治办等有关部门会商会审，一致认定湖南整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构p2p业务均不符合相关规定，现予以取缔。根据公告，这24家网贷平台为久融金融、创世介贷/介贷网、发发金融/国金所、升隆财富、看看钱包、信投宝、湖湘贷/湖湘财富、工程惠贷、星火钱包、建工e贷、坤融网、钱途无忧、债融易、中兴易贷、惠富天下、余易贷、利聚网、云金融、世富资本、58车贷、蜂投网、万利金融、新融网、e资产。值得关注的是，公告指出，湖南其他开展p2p业务的机构及外省在湘从事p2p业务的分支机构均未纳入行政核查，对其开展的p2p业务一并予以取缔。这意味着，继2018年11月取缔53家网贷机构后，湖南全面叫停和取缔网贷p2p业务。新金融深度注意到，在公布的24家网贷机构名单中，此前已有多个平台被警方立案侦查，例如58车贷，警方在去年8月20日即以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。还有一部分平台如中兴易贷、蜂投网等此前也已宣布良性退出或转型。对于此次湖南取缔p2p业务的24家网贷机构，新金融深度致电10余家平台了解情况。其中，工程惠贷客服电话已停机，看看钱包、信投宝均无人接听。钱途无忧客服表示，清退工作已经开始很久了，大概在今年4、5月份时收到了清退通知，平台目前已经停止发标，正在陆续还款中，此次监管检查验收的重点在于财务查账。“之前金融办通知，通过验收的平台可以生存下来，不合格就不能生存，目前全湖南省p2p平台都团灭了。”蜂投网客服表示，平台没有收到关于清退的通知，目前公司只有客服和催收人员在工作。关于兑付问题，只要有催收回来的资金就会给出借人兑付，之前的借贷余额是1.9亿。星火钱包则于今日在其官方投资群发布后续处理工作的通知。星火钱包称，已与金融管理局领导确认过，之前所有的债权真实有效，此次湖南金融局发文不会影响星火投资人债权的有效性，借款人也要负法律责任。此次发文并非投资人理解的“雷”。湖南金融局发所指的“取缔”是要求平台不再开展p2p的业务，而非不管平台的债权。
对于已经逾期的标的，平台将持续进行催收，不受此次取缔的影响。逾期的投资款是否能回也和本次发文无关，而是取决于催收的进度。不同的标的根据借款人情况有不同的处理方案。如果涉及确定起诉的资产，平台已经联系相关投资人单独建群。此外，星火钱包还透露，政府已经与所有p2p平台谈话，因政策原因，整个行业或将面临关闭和转型。同日，济南市地方金融监督管理局也发布《济南市地方金融组织红黑名单管理办法（试行）》，对于违反法律法规且情节严重的地方金融活动主体，将纳入黑名单，并实施重点监管和联合惩戒。今年以来，网贷行业持续出清，各地方也不断加快“清退”的节奏。四川、云南、深圳、上海等五个省市均已公布网贷清退名单。2监管试点已启动关于网贷风险专项整治工作进展，10月15日，人民银行金融市场司司长邹澜出席发布会邹澜指出，今年以来，网贷风险整治工作取得了比较大的进展，借贷余额、借贷人数、在营机构数量均大幅下降。根据网贷之家数据，2019年9月p2p网贷行业的成交量为697.42亿元，环比下降10.64%，同比下降37.02%。截至2019年9月底，p2p网贷行业正常运营平台合计贷款余额总量为6099.48亿元，环比下降5.12%；p2p网贷行业正常运营平台数量下降至646家。邹澜表示，人民银行将按照三年防范化解重大金融风险攻坚战的统一安排，继续配合银保监会深入推进网络借贷领域专项整治，稳妥有序推进合规网贷机构纳入监管的工作，力争在2020年上半年基本完成网贷领域存量风险化解。另一方面，监管试点也迎来利好消息。今年7月，互金整治领导小组和网贷整治领导小组召开网络借贷风险专项整治工作座谈会。会议明确，2019年四季度，在合规检查、接入系统、数据核验等工作基本完成的基础上，将逐一对在线运营机构进行分类管理，多措并举化解风险。专项整治工作按照“成熟一家、纳入一家”的原则，将整改基本合格机构纳入监管试点。如今四季度已至，监管试点也迎来实质性进展。据《经济观察报》报道，北京、厦门等6个地方已经启动监管试点工作，正为试点进行前期调研。未纳入试点的机构，未来将逐渐转型或退出。“对于纳入试点的机构没有具体的数量限制要求，但要求其业务极其合规，所以纳入试点非常难，纳入试点后也将接受监管长期观察，在业务开展上也将受到严格限制。”有消息称，上海可能不在六地试点之中，监管已经决定全部清退，一家不留。据自媒体互金观察站报道，麦子金服ceo黄大容在用户直播会上宣布，为了积极响应和配合监管“三降”要求，麦子金服暂停发布新标，出借人按照原借款协议正常回收对应债权。在此之前，上海还在运营的互金平台，基本已经全面停止发新标。此后，麦子金服品牌总监卢元强回应称，麦子金服不是清盘，也没有退出，是为完成监管的“三降”要求，把一部分出借的债权接过来，集中走批量法诉追款。
今年7月，有消息称“网贷一哥”陆金所由于无法备案而计划退出p2p业务，转而申请消费金融牌照，对此，陆金所回应称，p2p业务正积极响应和配合监管“三降”要求，网贷业务正常运营，存量产品与客户权益不受影响。之后，拍拍贷、你我贷也陆续出现“无标可投”的情况，而其机构资金占比持续攀升，拍拍贷官方客服给出的解释同样为落实监管“三降”要求。这似乎也印证了上海可能不在六地试点之中。业内人士指出，p2p的合规确实没有限制数量，但湖南省地方金融监督管理局的公告也表明，如果不合规，一家不留；其次，湖南清退了所有的p2p，从一定程度上来讲，该地区已经把网贷的大门关闭，未来湖南地区不会再有新注册的p2p公司；最后，p2p依然没有开启备案，主基调仍然是清退。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
河北发布第1批开展p2p网络借贷业务机构市场退出公告来源：河北省人民政府威尼斯人2299官网　　河北省第一批开展p2p网络借贷业务机构　　市场退出公告　　（第一批）　　根据国家和我省关于p2p网络借贷风险专项整治工作部署要求，确保今年年底前实现网贷行业市场出清和突出风险出清，维护广大群众的合法权益，在前期专项整治工作基础上，经各市核实认定并报省互联网金融风险专项整治工作领导小组和省网络借贷风险应对处置工作领导小组同意，现将全省第一批93家（名单附后）已实现市场退出的开展p2p网贷业务的机构予以公告，请社会各界予以监督。如有异议请自公告发布之日起10个工作日内向我办反映，发现有假借上述企业名义擅自开展p2p网贷业务的随时向我办举报。（电话：0311—87806713）　　下一步，我们将继续加大专项整治力度，择机对完成市场退出的机构名单分批次进行公告。在此，郑重提醒社会公众和广大投资者，要增强金融风险和投资安全意识，不盲目轻信高利息回报等虚假广告和不良宣传，远离和抵制各类非法金融活动，始终牢记投资有风险，风险需自担。凡发现有违法违规从事p2p网络借贷活动的，请及时向当地公安机关和地方金融监督管理部门举报。　　特此公告。　　河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室　　河北省网络借贷风险应对处置工作领导小组办公室　　2019年12月13日　　附件：　　河北省第一批开展p2p网贷业务机构　　退出名单序号企业名称平台名称所在地1河北乐代电子商务有限公司贷信通石家庄2海盛聚力河北网络科技有限公司七彩格子石家庄3河北亚恒股权投资基金管理有限公司亚恒投资石家庄4金交在线资产管理有限公司金交在线石家庄5河北通泰投资管理有限公司通泰金服石家庄6河北平太商业管理有限公司平太金服石家庄7达飞微金商务咨询（北京）有限公司栾城分公司达飞微金石家庄8石家庄卓函网络科技有限公司红枫财富石家庄9河北触梦网络科技有限公司触梦财富石家庄10石家庄融投理财服务有限公司石家庄11河北子旭投资管理有限公司子旭理财石家庄12河北作盈投资有限公司贷帮办石家庄13河北点点乐网络科技有限公司石家庄14河北龙腾投资有限公司石家庄15石家庄普惠金融服务有限公司石家庄16河北隆宝网络科技有限公司石家庄17中润清源环境治理工程有限公司（曾用名：雷霆万钧网络科技有限公司）欢享分期石家庄18河北聚凡投资管理有限公司石家庄19河北融易金融服务外包有限公司石家庄20河北鸿屹投资咨询有限公司石家庄21河北亿泰新能源技术开发有限公司石家庄22河北晨烁创业投资集团有限公司（曾用名：河北晨烁创业投资有限公司）晨烁pe石家庄23河北耀隆投资有限公司耀隆投资石家庄24河北大爱资产管理有限公司大爱e贷石家庄25河北海文科技有限公司石家庄26河北骥驰投资集团有限公司石家庄27石家庄文硕投资管理有限公司石家庄28石家庄万福商贸有限公司石家庄29河北启成易金企业管理集团有限公司（曾用名：河北启成投资管理有限公司）石家庄30石家庄睿信金融服务有限公司石家庄31河北融鑫股权投资基金管理有限公司石家庄32石家庄诚果投资咨询有限公司石家庄33河北新航路投资咨询有限公司石家庄34河北昂泰投资管理有限公司石家庄35石家庄正觉金融服务有限公司正觉理财石家庄36信和财富投资管理（北京）有限公司石家庄分公司石家庄37华鹏信融投资有限公司信融理财石家庄38河北文始征信服务有限公司文始财富石家庄39石家庄嘉宏天安投资咨询有限公司嘉宏金融石家庄40石家庄顺祥投资有限公司石家庄41河北凯尔企业管理咨询有限公司石家庄42河北慈恒投资管理有限公司石家庄43河北睿光信息技术有限公司石家庄44河北艾瑞科投资有限公司艾瑞财富石家庄45河北蓝山谷峰科技有限公司（曾用名：河北兰焜信息技术有限公司）石家庄46河北和派影视传媒有限公司（曾用名：石家庄宜信投资咨询有限公司）宜信集团石家庄47汇中普惠财富投资管理（北京）有限公司石家庄第一分公司石家庄48河北融银投资有限公司石家庄49石家庄拍易贷网络科技有限公司石家庄50友众信业金融信息服务（上海）有限公司石家庄第三分公司石家庄51河北克劳第信息技术有限公司克劳第理财石家庄52河北盛德投资管理有限公司大米微金融石家庄53河北泉旺投资有限公司石家庄54河北富登环保科技有限公司石家庄55河北益丰股权投资基金管理有限公司石家庄56河北恒汇投资管理有限责任公司庄里贷石家庄57河北天峰富泽投资管理有限公司石家庄58河北南迪贸易有限公司石家庄59石家庄云阙网络科技有限公司石家庄60河北海龙投资管理有限公司海龙投资石家庄61河北汤鸿汇泰投资管理有限公司汤鸿理财石家庄62河北蓝烁投资管理有限公司蓝烁理财石家庄63河北正创投资管理有限公司正创财富石家庄64河北巨人科技有限公司石家庄65河北元南投资有限公司石家庄66秦皇岛琪之俊投资咨询有限公司秦皇岛67江苏东汇企业征信服务有限公司廊坊分公司廊坊68衡水祥元投资管理公司衡水69衡水卓洋电子商务有限公司衡水70枣强县四联信息咨询有限公司衡水71衡水利多电子商务有限公司衡水72衡水华邦投资管理有限公司衡水73衡水永盈投资咨询有限公司衡水74衡水鲁滨盛泰投资咨询有限公司衡水75承德金盟投资有限公司承德76张家口信字信息咨询服务有限公司（曾用名：张家口信字互联网信息咨询服务有限公司）信字投资张家口77张家口双盛投资有限公司双盛贷张家口78张家口达源网络科技有限公司达源理财张家口79张家口金盟网络科技有限公司张家口80张家口金兴投资管理有限公司张家口81张家口世昌金融信息服务有限公司张家口82张家口信禾诚网络科技有限公司张家口83河北木子方洲投资集团有限公司张家口84张家口金凯瑞合投资管理有限公司金凯财富张家口85河北昌广一起投信息技术有限公司唐山86滦县大道科技有限公司（曾用名：唐山恒多利投资咨询有限公司）唐山87河北永信股权投资基金管理有限公司唐山88唐山市信诚恒通科技有限公司唐山89唐山市玖鑫房地产开发有限公司唐山90邯郸市贡创信息技术有限公司贡创财富邯郸91河北惠邦网络科技有限公司惠e贷邯郸92邯郸市万浩腾融金融信息服务有限公司腾融金服邯郸93邯郸市骏腾网络技术服务有限公司邯郸
- 2022年02月06日
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2022-02-06
山东盼圣汇国际贸易有限公司“新零售”项目涉嫌非法吸收公众存款案通告 2020年9月，招远市公安局对山东盼圣汇国际贸易有限公司“新零售”项目涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。相关侦查调查工作正在进行中，招远市公安局经侦大队已全面接受群众报案，请尚未到招远市公安局经侦大队报案的群众携带相关证据材料（身份证、银行卡正反面复印件，银行流水含对手信息，付款凭证，合同、宣传资料等复印件）于2021年5月26日之前到招远市公安局经侦大队报案，逾期未到招远市公安局经侦大队登记报案的，由此产生的法律后果自行承担，望相互转告。联系人：邵警官吕警官联系电话：05358093266；05358213764特此通告招远市公安局2021年4月16日来源/芝罘公安、招远公安
- 2022年02月06日
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2022-02-06
巨汇财富（北京）投资管理有限公司烟台分公司涉嫌非法吸收公众存款案通报为依法惩治非法吸收公众存款犯罪活动，维护国家金融管理秩序，芝罘公安分局已对巨汇财富（北京）投资管理有限公司烟台分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。为切实维护集资参与人的合法权益，保证诉讼程序的顺利进行，根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑诉法》、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》和《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》等有关法律法规规定，通告如下：一、巨汇财富（北京）投资管理有限公司烟台分公司涉嫌非法吸收公众存款案非法集资行为人（包括业务员）自本通告发布之日起至2021年4月30日止，应立即到公安机关配合调查，将自己在巨汇财富（北京）投资管理有限公司烟台分公司工作服务期间收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成费等赃款全额退缴。凡在本通告规定期限内及时退缴上述赃款的，可以依法从轻处罚；在本通告规定期限内拒不配合调查、退缴赃款的，公安机关将依法严肃追究相关法律责任。二、请尚未报案的投资人携带本人身份证件复印件、投资所使用银行卡复印件、银行交易明细原件、出借协议等相关证据材料到芝罘公安分局只楚派出所登记报案，主动配合公安机关开展调查取证工作。公安机关将依法侦办案件，最大限度追赃挽损，并及时公布案件侦办进展情况。联系人：陈警官联系电话：0535—6532213联系地址：芝罘区汇宾路8号附6号烟台市公安局芝罘分局2021年4月17号
- 2022年02月06日
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2022-02-06
山东元邦投资集团有限公司非法集资案最新通告 2021年6月17日，济南市公安局历下区分局对外发布了关于对“山东元邦投资集团有限公司非法集资一案”情况的通告。通告内容如下：为维护国家金融秩序，严厉打击非法集资犯罪活动，最大限度追缴涉案财物，济南市公安局于2021年 6月9日，依法集中对山东元邦投资集团有限公司非法集资一案涉案人员实施了第六波次打击行动。对犯罪嫌疑人王某（女）、王某芳（女）、刘某（女）、郝某、杨某云（女）、陈某翠（女）等6人采取了刑事拘留强制措施。同时对一批获利出局人员涉案资金账户实施了冻结、对一批涉案资产进行了查封。现公安机关再次正告如下∶一、对那些仍心存侥幸、拒不认罪、拒不退赃或消极退赃的犯罪嫌疑人，公安机关将穷尽一切手段，依法持续采取更加严厉的措施，追究其法律责任，追缴其全部非法所得。二、对那些仍心存侥幸，拒绝或消极配合公安机关工作，转移或隐匿非法所得，至今仍尚未全额退赃且无退赃意愿的获利出局人员，公安机关将选取重点对象，收集固定证据，依据《中华人民共和国刑法》第312条之规定，以"掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪"依法对其实施刑事打击。三、对那些直接投资元邦公司至今仍尚未登记的投资者，公安机关将接受报案登记的最后期限延长至 2021年6月30 日，请你们务必于此期限内携带身份证、合同书或协议书、投资关联银行卡及交易流水（开户以来至今）等资料到专案组进行报案登记。否则，一切后果自负。四、涉案赃款退缴账户信息如下∶户名∶ 济南市公安局历下区分局涉案资金账号∶ 8661 1770 1014 2100 4649开户行∶齐鲁银行济南开元支行。备注填写∶元邦涉案财物退款，退缴人姓名。五、涉案财物退缴后，请及时联系专案组办理相关法律手续。专案组办公地点∶济南市舜华南路 501号济南市森林公安局一楼西厅。联系人∶郜警官17853178778刘警官17853175617济南市公安局历下区分局2021年6月17日附原文通告：
- 2022年02月06日
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2022-02-06
叶冠东正式出任玖富集团旗下玖富国际董事总经理近日，中国工商银行(亚洲)有限公司前首席风险官兼执行董事、恒生银行前首席信贷风险官，香港风险管理协会前主席叶冠东先生，正式出任玖富集团旗下玖富国际董事总经理。作为背景过硬的资深香港银行家，叶冠东先生的加入将助力玖富集团在金融科技领域开展数字金融科技赋能业务，拓展海外金融机构威尼斯886699的合作伙伴，更好地为玖富集团科技赋能战略以及国际化布局再添新彩！
- 2022年02月06日
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2022-02-06
闪银回应被调查：未收到任何问询调查函目前一切运营正常 5月13日，有消息称闪银因非法放贷被警方调查，闪银官方在官方微博上回应此事，称公司目前一切运营正常。闪银方面称，该消息未向其做任何求证，公司也未收到司法机构与此事件相关的任何问询调查函。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
假维权，真骗局！119万大数据揭秘"灰产"，持牌机构100%中招！窝点网站大曝光随着我国个人投资者数量爆发式增长，一些不法分子也蠢蠢欲动，各式证券类骗局频出。券商中国记者调查发现，自2019年就“冒芽”的虚假网络代理维权，至今仍然层出不穷，而且已经不再仅限于传统的网站、微信平台，也进入了雪球、小红书等新兴平台，呈现愈演愈烈之势。所谓虚假网络“代理维权”，即相关个人或机构打着“代理维权”的幌子，通过“制作文章模板-人工干预细节文本-批量生产文章”的套路，在网络上发布经某某“职业维权”协助成功追回的“案例”，将编造的海量负面信息作为引流手段，吸引投资者支付维权费，并碰瓷券商、期货公司、证券投资咨询公司等金融机构。传统的证券诈骗往往许诺投资者较高的收益率，利用投资者投入少量资金短期内就能收到“高额回报”的心理，设下诱饵。但偏偏有不法分子反其道而行之，口口声声说着“让投资者擦亮眼睛”“谨防诈骗”，以帮助投资者“维权”“追回损失”之名，行着诈骗与敲诈之实。虚假网络维权套路深虚假网络维权套路有多深？口口声声喊着让你“注意风险，谨防诈骗”“收集证据维护自身权益”的文章，背后目的却并不单纯。自2019年以来，网络上各式各样的所谓“代理维权”文章就层出不穷。“惊天黑幕”“骗局大曝光”“xx机构恶意喊单害人不浅”“受害者亲述骗局套路”……券商中国记者注意到，在百度、微信、贴吧、qq等社交平台上，以“退款”“维权”“追回”等关键词进行搜索,就能够发现大量“职业维权”的信息。如此共情的标题和描述，让许多投资失败的投资者找到了情感归属，认为有可能追回投资损失。甚至于，在各类搜索引擎上搜索证券、期货、投资咨询公司名字，都能看到诸多维权信息，这些信息大同小异、真伪难辨。网络上出现了不少维权个体或机构，号称自己是专业的律师团队，能够迅速帮助投资者讨回在非法交易平台的经济损失。从维权文章或帖子的内容来看，往往大同小异、似是而非。先给出曝光平台名称，再以投资者的口吻介绍“上当受骗”经历，包括：平台业务员承诺“高收益零风险”，购买咨询服务后产生大量投资亏损；被拉到股票群缴纳服务费，但亏损越来越多；购买专业软件后亏损越来越多……方式方法林林总总，关键字却总离不开“服务费”、“亏损”和“受骗”。在文章的开始或最后，总会出现发帖者的最终目的：“正义只会迟到但从来不会缺席，法律咨询微信/电话：xxx，帮你伸张正义，追回亏损。”“当发现自己被骗的时候，第一时间不是等待，应该积极采取行动，冷静的收集好被骗证据，寻找xx法援，在第一时间抓住问题的关键！才能最快的挽回损失！”。发帖者还会留下一定的维权威尼斯886699的联系方式，鼓动投资者第一时间寻找所谓“专业维权人士”的帮助，“挽回被骗的血汗钱”。殊不知，这只是职业“网络维权”团队的套路。实际上，有关人士通过“制作文章模板-人工干预细节文本-批量生产文章”的方式在网络上发布一些经某某“职业维权”协助成功追回的虚假案例和不实信息，甚至结合seo（搜索引擎优化）技术，联系部分网站站长，加大信息在搜索引擎的权重，获取大量曝光，将编造的海量负面信息作为引流手段，进而实施网络诈骗。除了前几年“代理维权”信息多发的网站、微信等平台。近年来，在微博、雪球、今日头条、知乎等新兴的社交、资讯类平台，券商中国记者都发现了大量发布代维信息的踪迹。微博上的“代理维权”信息微博上的“代理维权”信息小红书及雪球上的“代理维权”信息业内人士认为，当下网络虚假代维现象层出不穷、愈演愈烈，不仅对金融市场秩序产生干扰，对正规机构的合法合规经营造成影响，对广大投资者来说，也容易构成二次伤害。大数据曝光“灰产”！持牌机构100%被“碰瓷”近日，券商中国记者邀请到上海某科技公司运用爬虫抓取网络维权信息（基于百度搜索、搜狗微信平台），结合大数据和nlp技术对样本内容建模分析，对针对金融机构的网络维权现状进行研究。团队以所有投资顾问公司、期货公司、证券公司等持牌金融机构作为研究对象，并列举了81个具有维权特征的关键词进行组合，得出近4万多种搜索词组合。结果显示，在抓取到260万条信息数据中，基于bilstm-dptextcnn深度网络模型以及金融领域情感词典构建的深度联合学习模型，最终筛选出近119万篇符合特征的维权文章。其中，证监会旗下140家证券公司、81家证券投资咨询机构和150家期货公司全部命中，成为“维权”对象，命中率达100%，371家机构无一幸免。那么，这些虚假网络维权的文本都有什么特征呢？特征一：超八成虚假维权信息集中于部分窝点网站近119万的负面舆情信息中，按文章来源看，top20的网站覆盖了87.5%。其中万最高，涉及近22万条负面舆情信息，占比总样本18.5%。其次有胖、起、老、分*、法等。大部分网站为发布虚假维权信息的窝点网站，且网页文章均包含明文标注威尼斯886699的联系方式。此外，在百度、微信公众号、搜狐等平台，也零星分布着一些“代理维权”的内容。胖窝网的虚假“代理维权”文章老客网的虚假“代理维权”文章特征二：威尼斯886699的联系方式高度重合，同一手机号最高出现2.46万次进一步分析这些所谓的“网络维权”文本，可以看到74%的文章都带有手机号、微信号、qq号等威尼斯886699的联系方式，并且这些威尼斯886699的联系方式存在高度一致的情况。具体来看，研究中解析出文本类威尼斯886699的联系方式（手机号、微信号、qq号）的文章近88万篇，比例高达 74% （剩余的26%威尼斯886699的联系方式为图片或者站内消息，因时间关系未进行识别解析，但不影响整体分析结果）。其中，去重明文手机号20,417个，单个手机号最高曝光达24,644次。以老客网为例，多篇“维权”文章均留下了同样的手机号。特征三：话术有“套路”，发现多达1.4万个模板当然，这些虚假“代理维权”的文章话术也是有套路的，同一套话术可以换个讲述人、换一个“碰瓷”的金融机构，摇身一变出现在另一个人的“现身说法”之中。究其本质，实际上是不法分子撰写了多个模板，再不断复制文本“碰瓷”金融机构。本次大数据研究也对这些模板进行了分析。具体来看，本次建模分析共挖掘出1.4万个模板，涵盖近49万条负面舆情信息，占总负面舆情信息的41.2%。其中，能关联100篇以上的模板956个，总覆盖率60%。数据还显示，有约50000篇“代理维权”文本套用了35个模板，其中有10个模板涵盖的文章数量均超过1500篇，使用率最高的一个模板甚至出现在3211篇文本中。比如看以下的两个文本，一位文章发布者自称“民众投顾收取服务费正规吗？投资被骗可追回！是该投顾的内部学员，是这个骗子公司的受害者”，并留下了威尼斯886699的联系方式。而在另一篇文章中，几乎是一模一样的内容，标题被替换成了“益盟投顾收取服务费正规吗？”。金融机构屡遭“碰瓷”券商中国记者获悉，对于专业“代理维权”的团伙而言，他们的目标，往往是吸引客户支付维权代理费或手续费，同时利用投资者的诉求“碰瓷”金融机构。一般而言，如果投资者有需求联系他们，代维业务员在询问平台名称及损失金额后，会提出“维权费是追回资金的20%-50%不等”，并需要签订委托合同。有部分代维机构还要求投资者手持身份证拍照、拍摄视频等。而后这些代维权机构使用的追回退款策略，却是利用投资者提供的材料进行投诉威胁。客户在和代维机构确立了委托关系后，“维权老师”会对投资者进行话术指导，如效果不好，还会威胁“不退款就找xx媒体曝光、去证监会投诉。”如自下而上威胁未果下，代维机构还会为投资者提供证监会投诉方式以及编造投诉材料说明等。业内人士表示，这些“职业维权”团伙反复挑战法律的底线。不仅严重困扰企业正常生产经营秩序、影响营商环境，“职业索赔人”滥用投诉举报、信息公开、复议诉讼、监察投诉等权利，还挤占了有限的行政资源和司法资源。在调查过程中，券商中国记者发现，相关代理大多自称xx法援或xx法务，正规律师事务所比例并不多。但在宣传之时，却宣称“专业维权律师团队”。为何频繁借用“法律援助”名义？据资深律师介绍，目前国内的法律援助体系是由法律援助机构或律所组织律师，为经济困难或特殊案件的人提供无偿法律服务。其中，由于法律援助的“无偿”性最为大众所熟知，因而被代维机构所广泛采用来吸引客户。实际上，对于炒股亏损等经济纠纷，不可能适用法律援助的条件。对于金融机构来说，代理维权团队编造的一些子虚乌有的所谓旗下员工“恶意喊单”“恶意带单”等不实信息，也让金融机构的声誉与形象遭受严重的抹黑。其中，证券投资咨询机构遭遇“碰瓷”的频率最高，此前，包括河南和信证券投资顾问股份有限公司、青岛大摩证券投资有限公司、江苏天鼎证券投资咨询在内的多家公司发布相关诋毁信息的声明。一家中小型期货公司的总经理告诉券商中国记者，近年来该公司也遇到过类似的案例，有投资者拿着材料在服务过期后以投资亏损、威胁举报前来要求退费，话术颇有套路，背后也多为代维机构的教唆。警惕非法“代理维权”陷阱券商中国记者注意到，近年来，职业网络虚假维权在证券、保险、信用卡债务等各个领域遍地开花。与此同时，金融产品“职业代理维权”的情况已引起有关部门重视。2019年8月，国务院办公厅发布出台《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》，要求切实保护平台经济参与者合法权益，打击以“打假”为名的敲诈勒索行为。2022年3月15日，北京银保监局就发布了风险提示。北京银保监局表示，不当维权面临“四大风险”。一是纠纷解决遭阻碍，“代理维权”的组织和个人一般不具备法律执业资格，其通过编造或歪曲事实进行恶意投诉，不仅阻碍消费纠纷正常解决，还扰乱了金融市场正常秩序，甚至涉嫌违法犯罪。二是信息泄露隐患多。三是经济负担更沉重。四是征信污点影响大。北京银保监局提醒广大消费者，警惕非法“代理维权”侵害，依法理性维护自身权益：一是选择适当的金融产品或服务。广大消费者应根据实际需求，结合自身经济情况和风险承受能力，选择适当的金融产品或服务。二是拒绝非法代理维权行为。非法代理维权组织或个人以“代理维权”之名，捏造事实、违背合同约定，不仅扰乱正常金融秩序，甚至涉嫌寻衅滋事和敲诈勒索，突破法律底线。消费者应珍惜个人信用，警惕参与非法“代理维权”可能面临的法律风险，不轻信虚假承诺，拒绝参与违背合同约定、提供虚假信息、编造事实的恶意投诉。三是依法理性维护自身权益。消费者在购买金融机构产品或享受服务过程中发生纠纷的，可以直接向金融机构投诉，主张民事权益。若消费者未能与金融机构通过协商解决纠纷，可以向行业调解组织申请调解。通过投诉、调解仍不能解决民事纠纷的，消费者可以根据合同约定，提请仲裁机构仲裁或向人民法院提起诉讼。四是防止个人信息外泄。增强个人信息安全意识，保护好个人金融信息和家庭信息，避免出现信息外泄、信息盗用等风险，给自身信息安全埋下隐患。如发现合法权益受到不法行为侵害，应及时向公安机关报案。
责任编辑：孙孝熙
- 2022年02月06日
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