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2022-02-06
山东p2p平台美e贷非法集资2600万两负责人获刑利用p2p网络借贷非法集资2600余万，造成202名投资注册用户损失640余万元，近日，淄博博山区人民法院以非法吸收公众存款罪，依法分别判决被告人朱某、胡某有期徒刑四年六个月、四年。齐鲁晚报记者罗静通讯员张显营承诺月息2.9% 引来众多投资人据了解，两被告人通过预谋决定以经营p2p网络借贷平台的方式非法吸收公众存款。两人先成立了淄博润禾经济信息咨询有限公司作为载体，随后通过互联网等方式向社会公众宣传、推广其“p2p借贷投资模式”，并以提供资金借贷中介服务为由，承诺月息高达2. 9%以上的高额回报，来吸引投资人。据介绍，两人通过美e贷网络借贷平台，由投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账等方式，将投资款汇入被告人胡某个人账户。根据被告人朱某的安排，由胡某实际管理全部资金，朱某负责联系借款人和安排放贷。两被告人在近一年的时间内，非法吸收430名投资注册用户存款共计人民币2697万余元，造成202名投资注册用户本金损失共计643万余元。被告人朱某于庭后退缴赃款10万元。根据有关规定，两被告人从事的美e贷网络借贷业务并非单纯提供金融信息咨询，而是一项金融业务活动，应依法经过国家金融主管部门批准或备案并接受监督。两被告人在实际经营过程中，并未遵守通行的p2p网络借贷规则，其深度参与资金流通，擅自吸收、归集投资人的资金到自己的账户，形成资金池，自行控制、支配吸收来的投资资金，本质上属于从事非法金融业务活动。其行为给出借人的投资带来巨大金融风险，严重侵害了国家的金融秩序，依法应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。博山区人民法院依法审理该案后于2016年5月26日作出判决：被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元；被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；继续追缴或责令被告人朱某、胡某退赔202名受害人人民币633万余元。网络借贷盛行缺乏有效监管据了解，这是淄博首起审结的利用p2p网络借贷进行非法集资案件，p2p网络借贷于近年非常盛行，但缺乏相应的金融市场规范和有效监管，出现了“快、偏、乱”的现象，给不法分子提供了可乘之机。法官提醒，普通公民如果打算通过p2p网络借贷平台进行投资，应当慎重对待，在投资之前，应当对要选择的p2p网络借贷信息中介机构进行全面考察，可以对照国家最新颁布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的相关规定，核对该机构是否符合相关规定，有没有该《办法》中第十条规定的禁止从事的活动和情形。一旦发现异常，应果断停止投资或要求撤资，并及时向国家金融监管部门报告。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
齐商银行上线p2p平台山东小贷市场剧烈洗牌今年11月，山东省新上线的网贷平台数量就有13家，新增数量与浙江并列，位居全国之首。近日，齐商银行正式对外宣布旗下的“齐乐融融e”平台上线，这是目前山东省内第一家由商业银行推出的p2p平台。据了解，在此之前，虽然青岛银行也曾上线了p2b模式的“财富e屋”投融资平台、总部位于烟台的恒丰银行也曾推出了主打票据融资的“一贯”金融平台，但山东区域内的商业银行鲜有选择以p2p破题互联网金融的。截至目前，在全国范围内已经有陆金所、民生易贷、开鑫贷、融e信等近十家“银行系”p2p平台，其中也有包商银行、江苏银行、兰州银行等几家城商行已涉足p2p。在山东的小贷市场上，刚刚出现的“银行系”p2p还仅是市场上占比很小的一部分。据山东省小额贷款企业协会的公开数据显示，截至今年9月底，山东省小额贷款公司已达398家，注册资本489.53亿元，县区覆盖率达到96.35%。“小贷公司正在逐渐分层。随着新一轮的洗牌，经营规范、风控成熟的小贷公司会留存下来，而大量靠做过桥业务的小贷公司肯定会被淘汰。”齐商银行微贷管理总监邹倩认为，随着山东小贷市场主体对优质小微企业的激烈争抢，山东小贷的利率将会下降。齐商银行p2p试水其实，在投融资平台方向，齐商银行并非山东第一家试水银行。2014年6月18日，青岛银行上线了名为“财富e屋”的投融资平台，成为继招商银行“小企业e家”之后又一家将中小企业投融资搬到线上的商业银行。不同于之后的齐商银行，青岛银行的投融资平台采取的正是p2b模式，将理财客户与中小企业对接。此后，总部位于烟台的全国性股份制银行恒丰银行则采取以“直销银行”布局互联网金融。12月1日，恒丰银行直销银行“一贯”金融平台正式上线，首批产品都是基于银票质押融资，投资门槛为1000元，年化收益率不低于5.5%。类似于青岛银行，恒丰银行的直销银行对接的也是中小企业的融资需求。相比之下，近期齐商银行推出的“齐乐融融e”平台则是融资群体更为下沉的p2p模式。“齐乐融融e”平台首批上线的包括了“淄青贷”、“巾帼创业贷”、“益农贷”以及支持个体工商户创业的流动资金贷款。其中，“淄青贷”、“巾帼创业贷”是分别针对青年和女性创业的p2p产品。“各家银行可能定位不一样，有些银行主要做的是票据业务，我们的定位就是为我们现有的小微金融服务，线下我们已经取得了一些成绩，得到银监会和人民银行的认可，那我们是希望给它插上互联网的翅膀，让它在一些没法做的区域飞过去。”齐商银行微贷管理总监邹倩对理财周报记者表示。最新数据显示，截至2014年11月30日，齐商银行小微企业贷款户数6058户，较年初增加1111户，小微企业贷款余额为225亿元，较年初增加40.3亿元小微企业贷款同比增速为21.79%，小微增速占全部贷款增速的104.66%。据了解，除了依托自身的小微金融风险控制体系外，齐商银行的“齐乐融融e”平台项目的背后是由山东省人民政府控股的山东再担保集团股份有限公司和淄博市人民政府控股的淄博融信投资担保公司提供增信支持。而项目的来源，此后会更多的来自于慧聪网、隆众网、易贷中国等行业性电商平台，而通联支付成为该平台的资金监管及清算服务的提供方。据邹倩透露称，下一步，齐商银行还将在“齐乐融融e”平台推出与慧聪网合作开发的贷款“齐慧融”，该产品仍将面向小微企业群体。“由慧聪网提供内部优质注册会员客户到平台，平台对项目考察合格后将项目进行上架融资，投资起点初步定为1000元，投资收益为7%至8%。”邹倩表示称。山东小贷迎新一轮洗牌相比于银行系p2p，山东的非银行系网贷平台更为活跃。据网贷之家的统计数据显示，截至2014年11月底，网贷平台数量最多的地区为广东、浙江、北京、山东和上海，山东的网贷平台数量为137家，位于全国第四位，仅次于北京的176家。仅11月，山东新上线的网贷平台数量就有13家，新增数量与浙江并列，位居全国之首。2014年12月16日，山东省又一家p2p平台“岱宗会”上线。据了解，“岱宗会”是由青岛高新创业投资有限公司、中国信贷及青岛互联网金融产业园共同出资组建。其中，青岛高新创业投资有限公司是青岛国家高新技术产业开发区管委直属的国有独资公司，注册资本21亿元。“岱宗会”也成为继“贷贷巴”之后又一家山东国资背景的网贷平台。而在山东的小贷市场上，除了银行、p2p外，还有一个重要的群体即是小贷公司。据山东省小额贷款企业协会的公开数据显示，截至今年9月底，山东省小额贷款公司已达398家，注册资本489.53亿元，从业人员5322人，县区覆盖率达到96.35%。“小贷公司利率太高，年利率一般为20%—30%，只适合短期使用，长期使用会给企业带来巨大的资金压力。”山东财经大学当代金融研究所所长陈华告诉理财周报记者。在陈华看来，高利率的小贷市场并不利于小微企业的繁荣。“中国经济比较活跃的地方，如浙江、江苏、广东、福建等，都在中小微企业集群集约的地方。而山东的中小微企业太少，既没有铺天盖地，也没有顶天立地，这是山东企业的一个短板。”陈华表示称。2014年11月6日，山东省政府威尼斯人2299官网公布了《关于鼓励和支持小额贷款公司发展有关事宜的通知》，在地域限制、融资渠道、贷款限定标准等方面进一步为小贷公司松绑，这是山东“金改新政”中为小贷领域的又一新举措。同样是11月初，由亚洲联合财务有限公司独资设立的两家小贷公司分别落户青岛、济南，这是山东省首批外资小额贷款公司。“山东的小贷公司正在逐渐分层。随着新一轮的洗牌，那些经营规范、风控成熟的小贷公司会留存下来，而大量靠做过桥业务，没有技术只靠短期行为的小贷公司肯定会被淘汰。”邹倩分析称。在邹倩看来，现在，各类机构都在抢优质的小微企业资源，特别是在国务院再三要求降低小微企业的融资成本，解决融资难、融资贵的问题时，在微贷这个领域，包括银行也是在降利率，把业务放到线上就是为了把它的利率降下来。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
山西全面叫停省内p2p 晋商贷等将被清退近日，山西省发布《关于取缔p2p网贷机构网络借贷业务的公告》。公告中指出，将对省内p2p网贷机构的p2p业务予以取缔，这也意味着包括山西新晋商电子商务股份有限公司（以下简称“晋商贷”）在内的26家p2p网贷机构将面临被清退的命运。资料显示，目前全国已有甘肃、河北、湖南、山东、重庆、河南、四川、云南8省市取缔不合规p2p网贷业务。数据显示，截至今年9月末，全国实际运营网贷机构462家，借贷余额比2019年初下降了48%，出借人比年初下降53%，借款人比年初下降35%，机构数量、借贷规模及参与人数已连续15个月下降。此外，全国实际运营的462家网贷机构的实时数据已全部接入国家互联网应急中心。其中，正常运行机构268家，一些不主动申请接入的平台其经营活动也受到有关方面的实时监测。公告显示，此前山西省对15家在营p2p网贷机构进行了行政核查，结果显示15家在营机构p2p业务均不符合“一个办法三个指引”有关规定，现予以取缔。山西省严格执行“双降”要求，要求上述机构停发新标，限于2020年6月底前完成良性退出、市场出清。此外，公告中还提及，山西省其他开展p2p业务的机构及省外在晋从事p2p业务的机构均未纳入行政核查，现对其开展的p2p业务一并取缔。公告强调，p2p网贷机构网络借贷业务终止，不影响已经签订的借贷合同当事人有关权利义务。在网络借贷平台上直接借贷形成的合法债券债务关系受法律保护，借款人应依法履行还本付息义务，出借人有权继续主张债权。值得一提的是，山西规模最大的p2p平台之一晋商贷此前被媒体报道出，其担保公司山西大德通担保公司(以下简称“大德通担保”)法人与平台法人同为一人。而根据此前银监会所明确表明的p2p四条红线，平台本身不得提供担保，晋商贷或因此涉嫌担保违规。工商资料显示，晋商贷公司注册名为山西新晋商电子商务股份有限公司，注册资本金1000万元人民币。而根据晋商贷公司威尼斯人2299官网显示，晋商贷创始人兼董事长同时也是企业法人郝晓海先后创办了山西大德通担保有限公司、山西新晋商电子商务股份有限公司、山西大德通投资有限公司等五家企业。而晋商贷的担保公司——大德通担保的工商登记信息显示，该公司为非融资性担保公司，注册资本金为1亿元。根据相关规定，非融资性担保公司的担保规模不能超过自身注册资本，然而根据不完全统计，晋商贷目前贷款余额为4.4亿元，已然违反了银监会的监管要求。作者：张准
- 2022年02月06日
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2022-02-06
山西p2p团灭！全部p2p业务予以取缔！又一省份p2p团灭！据新华社太原1月2日电，山西省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室和山西省p2p网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室近日联合发布公告，对山西省全部p2p网贷机构的p2p业务予以取缔。公告显示，山西对“晋商贷”等26家p2p网贷机构的p2p业务予以取缔，同时对15家在营p2p网贷机构进行了行政核查，结果显示15家在营机构p2p业务均不符合“一个办法三个指引”有关规定，予以取缔。山西省严格执行“双降”要求，要求上述在营p2p机构停发新标，限于2020年6月底前完成良性退出、市场出清。公告中还提及，山西省其他开展p2p业务的机构及省外在晋从事p2p业务的机构均未纳入行政核查，现对其开展的p2p业务一并取缔。公告强调，p2p网贷机构网络借贷业务终止，不影响已经签订的借贷合同当事人有关权利义务。在网络借贷平台上直接借贷形成的合法债权债务关系受法律保护，借款人应依法履行还本付息义务，出借人有权继续主张债权。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
通联支付因违规收单再被央行处罚近日，中国人民银行合肥中心支行开出罚单，通联支付网络服务有限公司（下称“通联支付”）安徽分公司违反收单业务相关法律制度规定，被责令限期整改并处6万元罚款。做出的行政处罚日期为2018年4月3日。记者查看支付搜app及相关报道发现，通联支付已屡次收到央行罚单，累计被罚金额已达1513万元。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
猎聘网赴港ipo 近日，在线招聘网站猎聘主体公司“有才天下信息技术有限公司”已向港交所提交ipo招股书，有望成为内地首家在港交所上市的在线招聘类企业。数据显示，猎聘去年营收为8.25亿元人民币，2015年和2016年分别亏损2.31亿元、1.4亿元，2017年盈利755万元。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
河北确认p2p整改验收指引近日，保定市人民政府发布《关于进一步做好全市网络借贷信息中介机构整改验收有关事项的通知》（下称“通知”）。这份通知要求p2p平台需要在2018年2月26日前向专项整治办申请登记整改，逾期未申请登记的平台，将不再对期进行现场检查，同时也不再接受逾期未报的p2p企业的整改验收及备案登记工作。另外，关于《河北省网络借贷信息中介机构整改验收工作指引表》，涉及的106项内容也随保定市的“通知”一并发布。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
河北宣布全省p2p网贷业务机构无一符合规定全部取缔新京报快讯13日，河北省政府威尼斯人2299官网发布“关于对河北省内开展p2p网贷业务机构行政核查结果的公告”。照国家关于网络借贷风险专项整治工作部署，河北省在对区域内开展p2p网贷业务的机构进行“机构自查”、“自律检查”的基础上，各地又对提出申请的35家机构(名单附后)进行了“行政核查”。根据行政核查结果，并经省网络借贷风险应对处置工作领导小组成员单位会商，全省未有一家开展p2p网贷业务的机构完全符合“一个办法三个指引”有关规定。对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展p2p网贷业务的机构均属违规经营，全部依法依规予以取缔。敦请省内各开展p2p网贷业务的机构立即停止开展新业务，有序消化存量业务，按相关规定和程序办理经营范围变更或工商注销登记手续。网贷机构业务的暂停或者终止，不影响已经签订的合法借贷合同中当事人的权利义务。编辑倪艳楠来源：河北省政府威尼斯人2299官网
- 2022年02月06日
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2022-02-06
轻易科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查 12月13日下午，河北石家庄市公安局长安分局官方微博发布通报称，依法对轻易科技有限公司（简称：轻易贷）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。通报还表示，公安机关依法对轻易科技有限公司实际控制人李勇会、法定代表人申辉等主要犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。互金商业评论注意到，截至发稿前，轻易贷威尼斯人2299官网已无法正常访问，页面提示：由于云服务运营商紧急升级维护，导致网站暂停服务，我们将尽快协调处理，请您耐心等待。公开信息显示，河北最大的p2p平台轻易贷，其母公司开元金融“具有多产业供应链资源”，且在2016年就公开宣传供应链金融开启2.0时代。据媒体此前报道，截至2019年7月，平台累计交易总额突破1015亿元，在网贷行业中逆势崛起，当前平台借款余额90.27亿元，当前借款人数32561人，按此计算，人均借款金额超过27万元。今年7月中旬，自媒体“探长读财”（互金商业评论旗下）曾发布标题为“注册7天的新公司能借90万！轻易贷花样演绎小微企业融资易”文章显示，借款企业成立仅7天时间，轻易贷竟为其发布借款项目。该项目编号为“运营贷1yyd310058”，借款金额224080.93元，借款期限180天，借款利率8.62%，标的发布时间2019年7月11日。根据轻易贷披露，借款方为万州区周家坝吴勇电子产品经营部，成立时间为2019年7月3日，法人代表吴勇，年收入100万元-150万元，负债情况25万元-40万元。经探长读财核实，万州区周家坝吴勇电子产品经营部成立时间确为2019年7月3日，而平台发标时间为2019年7月11日，据此计算，借款企业成立不足10天，轻易贷却在平台发布借款项目。探长读财报道后不久，轻易贷发生大面积逾期。为此，轻易贷实控人李永会曾发布公开声明称，“愿尽己所能、倾我所有，担负起责任”。现拟以41.8亿元的价格公开出售开元金融中心及石家庄希尔顿酒店的全部产权，写字楼部分及石家庄希尔顿酒店亦可分开出售。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
河北宣布将取缔辖区内全部p2p 继湖南、山东、重庆、四川等地之后，又一省宣布取缔辖内全部p2p网贷！12月13日，河北省地方金融监督管理局发布的《关于对河北省内开展p2p网贷业务机构行政核查结果的公告》（简称《公告》）称，对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展p2p网贷业务的机构均属违规经营，全部依法依规予以取缔。据了解，按照国家关于网络借贷风险专项整治工作部署，河北省在对区域内开展p2p网贷业务的机构进行“机构自查”、“自律检查”的基础上，各地又对提出申请的35家机构进行了“行政核查”。“根据行政核查结果，并经省网络借贷风险应对处置工作领导小组成员单位会商，全省未有一家开展p2p网贷业务的机构完全符合‘一个办法三个指引’有关规定。”公告称。河北省地方金融监督管理局还指出，敦请省内各开展p2p网贷业务的机构立即停止开展新业务，有序消化存量业务，按相关规定和程序办理经营范围变更或工商注销登记手续。网贷机构业务的暂停或者终止，不影响已经签订的合法借贷合同中当事人的权利义务。对此，一位从业人士则向本报记者坦言，可以看到，目前网贷行业主基调仍是清退，预计接下来还会有一些省份会取缔辖内的p2p业务。事实上，今年以来，网贷平台清退步伐加速。11月3日，据新华社报道称，互金整治领导小组和网贷整治领导小组近日联合召开加快网络借贷机构分类处置工作推进会。会议明确，下一阶段要坚定持续推进行业风险出清，将稳妥有序化解存量风险、多措并举支持和推动机构良性退出或平稳转型作为重点。网贷之家研究院院长张叶霞当时在接受本报记者采访时就分析指出，从目前监管态度和监管政策来看，退出仍是主基调，预计接下来p2p网贷平台退出速度将会加快，绝大多数平台将通过主动清盘、停业退出和转型等发展等方式离开网贷行业。网贷之家数据显示，截至2019年11月底，p2p网贷行业正常运营平台数量下降至456家，相比10月底减少了30家。
- 2022年02月06日
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