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2022-02-07
福州“众房宝”爆雷已立案侦查紧急提醒！！多人被骗！！！社涉案6000多万！！！福州有人被赔掉学区房！！！近日，多名网友在福州12345网站上投诉“众房宝”涉嫌诈骗。截止发稿时，福州市地方金融监督管理局暂无回复。还有群众投诉称，我在名叫“众房宝”的app上出借了约二十万余元，“众房宝”app总部地址在鼓楼区八一七中路98号宇洋中央金地七楼。大约160天都在交易，总本金二十万八千，正常5月17号回款本金八千，但是已经逾期。正常情况下，会在以下几个时间回款：6月1号三万，6月5号四万，6月6号四万，7月18号两万，7月20号四万，7月29号两万，还有一部分2021年1月一万，总额是二十万八千。“众房宝”app平台是从5月10日开始逾期。我知道的总出借金额达到四千多万，总出借人数达到五百多人。由于该平台私自调整政策，且存在不合理条款，且公司向出借人提供虚假信息，部分出借人找该平台洽谈时可以找到法人（占股比例很小）但没有结果。该平台找了三方代偿公司，名字叫做福州路由之家网络科技有限公司（公司名称需核实），三方代偿公司是否拥有资质和偿还能力，“众房宝”app不愿透露。我怀疑，“众房宝”app想撇清债务关系。目前我们的出借合同上的借款人信息不全，公司以借款人不还钱为由不给我们还款。一开始app说部分逾期，其实际是全部出借人全部收到还款。但是合同上明确规定如果乙方不还款，我们有权利知道乙方信息，但是app不愿意透露乙方信息。该公司在合同里玩文字协议，只有电子协议，没有借款协议。所以我怀疑该平台存在诈骗行为。利息可以不要，但是要求可以由有关部门介入监管，保证，“众房宝”app按承诺归还本金。特此投诉，望处理。据互联网上介绍，“众房宝”是一家为中小微企业和个人搭建专业、安全、便捷、实惠的网络借贷信息中介服务平台，隶属于聚宝网。平台于2014年上线,专注打造二手房交易后服务市场，搭建二手房交易链上的金融桥梁，致力为用户提供房产交易咨询、后期代办等全方位、一站式服务。目前平台主要业务为抵押标,小额分散式定投,预期年化收益9%到12%。在福州的方先生一家也崩溃了，“本想赚点外快，不料血本无归，还赔进去了一套‘学区房’和全家的积蓄！“高额利息”成泡影，全家积蓄被套牢方先生告诉记者，去年11月份，他的父亲通过一款名为“众房宝”的手机app放贷赚钱。5月18日，方老突然发现自己在“众房宝”平台上的本金和利息全部被冻结，这笔钱加起来总计280多万，是他们家用于买“学区房”和一家子的积蓄。得知这一消息，方先生一家感觉天都快塌下来了。稳定情绪后，方先生立刻报了警，这才发现钱款被冻结的人还有不少。方先生爆料人全国都有受害者，远到黑龙江、南到深圳都有。我们初步了解到涉及的金额已经有6644多万，但真实数值远远不止这个数，因为有的受害者还没有报案，目前人数还在增加，暂时也统计不出来。方先生告诉记者，这款app不仅利率高得离谱，玩法还有问题。方先生称，众房网会开一个标，规定好年化利率是多少，抢到了以后，存在里面的钱就被众房网拿走了。对于用户来说，根本就不知道这个抵押物是否是真实的。平台的还款期限有3个月、6个月和12个月。他的利率大概从10到14.9不等，我看到最高的是14.9，高太多了，银行利率就3%，真的是高到离谱。公司出面来担责，解决方法存争议事情发生后，“众房宝”app的用户在微信群里讨论该如何解决的时候，公司负责人给出了诚恳的答复：负责人“众房宝”app各位出借人，大家好，首先近期我一直在配合监管部门，包括金融办，经侦等进行工作汇报和资料的梳理，所以近期很多出借人给我打电话我不能及时的接，但是能接的我都接了。其次，我们原本的回款计划是5月20日，但是由于立案的原因，存款行回款通道被冻结了，导致了我们昨天筹备的资金，虽然已经充到了各个已确权的账户余额里面，但是你们无法提现成功，尽管遇到了支付通道被冻结的问题，但是为了确保确权用户还款能及时到账，我们与5月21日进行了人工转账的形式。希望已经确权的出借人能够及时的联系官方客服，在这里我和高管们承诺，面临危机不会跑路、不会回避、不会失联......随后，记者联系上了公司客服人员，对方表示，由于公司今年决定不再经营放贷业务，平台用户本金、利息按计划分批发放进行过渡。期间，一些用户在发现钱款无法正常提现后报了警，因此导致了“众房宝”平台被冻结。目前，“众房宝”公司已经在对接处理用户的还款事宜。客服“众房宝”app平台转型的过程中自己的公司不能自担自保，现在就是找一家代偿方，我们找的这家公司，他所有的股权结构，包括公司的法人与“众房宝”都是一致的，现在把出借人所有债券打包进行分期，截止到5月10日，所有出借人本金和利息会共同进行兑付。不过，“众房宝”公司这一还款做法，在方先生看来并不是很靠谱。因为公司要求用户在确权的同时签订一份债务转让协议，内容是“众房宝”的债务将由另外一家公司接盘。其次，确权后用户收到的这笔款项也只是账户本金和利息总金额的百分之一，后续钱款能否发放、什么时候发放不得而知。还款方式渠道多，双方可协商一方面是“众房宝”账户被冻结钱款无法体现；另一方面用户只能提现部分本息，而且还必须签订转让协议。面对两难抉择，方先生该怎么办呢？记者咨询了福建新世通律师事务所周林律师：周林福建新世通律师事务所律师不需要这么复杂，这很容易让他金蝉脱壳，导致新的公司不给钱，老的公司又找不到的情形。其实，新的公司直接把钱支付给投资人，投资人到时候再出一份“债权转让协议”等证明文件就可以了。公司如果确实想要偿还这些投资者的钱，只要钱到位，谁支付都是可以的。”目前，“众房宝”所属公司——福州市聚宝网金融信息服务有限公司已经被福州市公安局鼓楼分局以“非法吸收公众存款”立案侦查。p2p平台爆雷后，投资者该咋办？1、提前收集证据，有备无患平台跑路后，投资人要收集的证据主要包括两个方面：一方面收集自身与平台关系证明，如充值提现记录、银行凭证、投资记录、借贷合同、网站服务协议、投资协议等等；另一方面要收集跑路平台的相关信息，如网站截图、公司证照、法人资料、经营资料、管理团队、公司虚假宣传截图等信息。注意：建议投资人提前收集这些资料，因为有部分平台跑路后会先关闭网站，日常投资时注意保存资料的话，就不至于等到网站打不开时干瞪眼。2、抱团取暖，统计被骗金额一般来说，p2p平台爆雷后，投资受害人都不会太少，而且很有可能来自五湖四海。作为投资受害人，想尽一切办法联系其它投资受害人，团结众人力量，收集公共证据，创建维权群。建立维权群之后，共同积极统计被骗的金额，分享大家收集到的证据，并且可以考虑借助媒体记者的影响力进行跟踪报道，一方面可以迅速扩大影响力，壮大维权队伍，另一方面也是借助舆论的力量向相关监管部门施压，使其迅速启动紧急预案，引起国家相关部门的重视。3、谈判协商，理性维权并非所有的爆雷平台都是诈骗性质的，随着监管的加强，以后诈骗平台会越来越少。相反大部分平台因运营不善、集兑导致的资金链断裂、借款人逾期不还、坏账太多等原因引起的倒闭清算甚至跑路。这种p2p平台并非诈骗属性，多数都有抵押物，比如房产、车产等。如果在跑路前，投资人能与平台的负责人联系上的话，最好聘请专业的法律顾问与平台律师交涉、取证、谈判是否可以将抵押物变卖进行回款以及回款的数额、比例。4、把握时机，报警维权若谈判失败，应立即联合当地受害者到平台所属地区报警，及时向警方提供证据资料，为警方立案和侦破争取时间。如刑事顺利立案，协助警方提供平台老板及主要成员的财产情况，含房产、车辆、账户、债权和股权。如未能刑事立案，立刻开启民事诉讼，采用诉前财产保全等的方法将对方主要账户控制住，一旦有款进来，优先满足原告的诉求。注意：当人群中出现“不要报警，否则钱更拿不回来了”的声音时，必须坚决铲除，要坚信“亡羊补牢，为时不晚”的思想，而不能继续受“自欺欺人”的逻辑影响，更不能产生类似“为国护盘”的想法。5、行政诉讼，做好长期作战准备在报警未予立案，或者办案进度一筹莫展的情况下，这个时候就可以走法律途径，提起行政诉讼，向律师求助。但是一般投资受害人比较多，所以行政诉讼的期限也会比较长，投资人需要做好长期作战的准备。内容来源于网络，如有侵权，请联系删除！
- 2022年02月07日
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2022-02-07
厦门金融办公示5家拟备案p2p平台京东金融在列根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会工信部公安部网信办2016年第1号令)、《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》（厦金融办〔2017〕8号）、《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法的补充通知》（厦金融办〔2017〕131号）等规定，经研究，现对以下5家拟备案的企业予以公示：一、厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司，法定代表人：叶激艇，地址：厦门市厦禾路189号1709室。二、爱日进（厦门）信息技术有限公司，法定代表人：付增学，地址：厦门市演武西路182号世茂海峡大厦a栋4108-2。三、厦门乾方位网络科技有限公司，法定代表人：陈志凌，地址：厦门市厦禾路666号海翼大厦a栋803室。四、厦门易汇利金融信息技术服务有限公司，法定代表人：罗虹璋，地址：厦门市安岭路1001号901室之五。五、京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，法定代表人：张雱，地址：厦门市湖里区金山街道云顶北路16号308单元a232。公示时间：2017年11月16日-2017年11月25日；公示电话：5398328；公示邮箱：jrb@xm.gov.cn。厦门市金融工作办公室2017年11月13日
- 2022年02月07日
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2022-02-07
厦门金融办:暂停p2p平台工商登记备案不构成认可 11月22日，厦门金融办发布《关于进一步规范网贷机构管理工作的公告》。厦门金融办强调：一、互联网金融清理整治期间，除经金融监管部门依法核准外，暂缓对名称或经营范围含“网贷”“网络借贷”“p2p”等字样的企业进行注册登记等工商登记事项。二、对恶意炒卖企业名称、违规变更股权、扰乱市场秩序等行为，我办将会同相关部门予以打击，依法追究相关人员法律责任。三、目前已完成整改的网络借贷信息中介机构应按程序和要求申请备案登记，依法合规经营。金融监管部门对网络借贷信息中介机构的备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。这个通知只是对以往已有监管规定的重申。”华南一位地方金融办人士告诉21世纪经济报道记者。今年2月，全国首份网贷机构备案登记细则在厦门市率先落地。此前，即11月16日，厦门金融办威尼斯人2299官网发布《关于网贷机构备案公示的通知》（简称《通知》），对5家拟备案企业予以公示，包括京东金融子公司—京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，目前正处于公示期。京东金融方面称：“今年2月，厦门市金融工作办公室印发了全国首个网贷备案登记管理办法——《网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》。从备案登记流程上，厦门有政策优势。”
- 2022年02月07日
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2022-02-07
厦门暂缓p2p工商登记今年近450家平台突击注册福建省厦门市率先打破p2p网贷备案僵局。先是今年2月，厦门金融办印发《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》，这是2016年10月28日中国银监会办公厅等部门印发《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》以来，在各地监管部门中贯彻落地的第一份网贷机构备案管理办法。其后，11月16日，厦门金融办发布《关于网贷机构备案公示的通知》，对5家拟备案企业予以公示，包括京东金融子公司——京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，目前尚处于公示期。值得一提的是，这家公司成立于2017年9月27日，目前尚未开展任何业务。京东金融方面曾回复21世纪经济报道记者称：“从备案登记流程上，厦门有政策优势。”不过，几天后，即11月22日，厦门金融办重申：一、互联网金融清理整治期间，除经金融监管部门依法核准外，暂缓对名称或经营范围含“网贷”“网络借贷”“p2p”等字样的企业进行注册登记等工商登记事项。二、对恶意炒卖企业名称、违规变更股权、扰乱市场秩序等行为，我办将会同相关部门予以打击，依法追究相关人员法律责任。三、目前已完成整改的网络借贷信息中介机构应按程序和要求申请备案登记，依法合规经营。金融监管部门对网络借贷信息中介机构的备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。“这个通知只是对以往已有监管规定的重申。”华南一位地方金融办人士告诉21世纪经济报道记者。厦门暂缓p2p工商登记背后，是因为今年以来，大量p2p平台在厦门注册。21世纪经济报道记者从企查查方面获得的数据显示，2017年3月以来，即厦门网贷机构备案管理办法发布后，在厦门进行注册登记的企业数量突然攀升。截至9月末，2017年共有446家（注：名称或经营范围含“网贷”“网络借贷”“p2p”等字样的企业）。
- 2022年02月07日
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2022-02-07
厦门两家p2p平台正式获批转小贷 p2p转小贷平台的案例来了！近日，厦门市地方金融监督管理局（以下简称为：“厦门市金融监管局”）公布，同意厦门地区两家网贷机构转型为小额贷款公司。厦门市金融监管局表示，同意厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司转型为单一省级区域经营的小额贷款公司福建禹洲启惠小额贷款股份有限公司（以下简称为：“禹洲启惠小贷”）；同意厦门海豚金服网络科技有限公司转型为单一省级区域经营的小额贷款公司福建海豚金服小额贷款有限公司（以下简称为：“海豚金服小贷”）。厦门2家p2p转型小贷公司获批近日，厦门市金融监管局批准了两家网贷机构转型为小额贷款公司。记者注意到，此次转型成功的公司：禹洲启惠小贷注册资本为3亿元，股权结构为：厦门沪洲商贸有限公司出资2.1亿元，持股70%；厦门港谊集团有限公司出资0.6亿元，持股20%；厦门中茂益通商贸有限公司出资0.3亿元，持股10%。海豚金服小贷的注册资本为3亿元，股权结构为：厦门大顺融资租赁有限公司出资1.8亿元，持股60%；厦门大顺物流有限公司出资1.2亿元，持股比例40%。据悉，根据《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（以下简称“83号文”），单一省级区域经营的小贷公司是指在不超过公司住所地所属省级行政区域内(省级是指省、自治区、直辖市，下同)线上或线下开展小额贷款业务的小贷公司。香颂资本执行董事沈萌表示，在p2p被严格监管后，大量从事p2p业务的企业需要有一个转换出路，因此厦门此次出台的政策算是在p2p转型中进行有益的尝试。网贷之家联合创始人朱明春则认为，行业良退依然是主基调，能转型网络小贷的只有很小部分业务规范、可以良性清退，同时团队优秀、背景够强的平台才有机会，所以不会有全国大开闸的情况发生。对于此次转型成功的两家公司，厦门市金融监管局要求其要严格遵守相关政策及规定，合规审慎经营，并在6月底完成存量网贷业务清零此外，厦门市金融监管局要求两家公司，自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反“83号文”中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。截至3月底已有近5000家网贷机构退出此前，为了防范化解金融风险，维护金融稳定安全，监管对网贷机构提出，“能退则退，应关尽关”。麻袋研究院高级研究员王诗强认为，此次厦门金融局此时发放小贷牌照是个很好的信号，可以鼓励厦门地区存量p2p网贷平台快速清退存量业务。对其他省份来说，也可以参考借鉴。此外，临时牌照对平台也可起到督促作用，若平台想要获得正式牌照，就必须赶紧清退p2p网贷业务，可谓一举多得。此前，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、p2p网贷风险专项整治工作领导小组办公室曾下发，《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》（即“网贷175号文”）。文件表示，总体工作要求是，坚持以机构退出为主要工作方向，除部分严格合规的在营机构外，其余机构能退尽退，应关尽关，加大整治工作的力度和速度。同时，稳妥有序推进风险处置，分类施策，突出重点，精准拆弹，确保行业风险出清过程有序可控，守住不发生系统风险和大规模群体性事件的底线。在监管的重压下，“83号文”为网贷机构指出了转型之路。“83号文”提出，要引导部分符合条件的网贷机构转型为小贷公司，主动处置和化解网贷机构存量业务风险。记者注意到，除了选择转型外，还有大量网贷机构面临着清退。在5月16日召开的2020清华五道口全球金融论坛上，重庆金融监管局党组书记、局长阮路表示，重庆市互联网金融风险整治取得阶段性成果，p2p网贷机构已实现全部出清。据了解，2020年4月，互金整治领导小组与网贷整治领导小组联合召开的互联网金融和网络借贷风险专项整治工作电视电话会议指出，按照国务院相关工作部署，争取2020年基本完成互联网金融和网贷风险专项整治的主要目标任务。截至2020年3月底，全国实际在运营网络借贷机构(以下简称网贷机构)139家，比2019年初下降86%；借贷余额下降75%；出借人数下降80%；借款人数下降62%。机构数量、借贷规模及参与人数连续21个月下降。整治工作开展以来，累计已有近5000家机构退出。
- 2022年02月07日
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2022-02-06
厦门两家p2p平台转型小贷试点正式获批 p2p机构转型小贷公司获得实质性进展！近日，厦门市地方金融监督管理局威尼斯人2299官网发布两则关于网贷机构转型为小额贷款公司试点的通知。根据通知，“厦门海豚金服网络科技有限公司（海豚金服）和厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司（禹顺贷）”2家p2p网贷机构拟转型为小额贷款公司试点的申请获得正式的同意批复。这也是p2p转型小贷相关指导意见出台以来，国内地方金融监管首次公开批复辖内网贷机构同意转型，进一步为其他正在转型小贷的p2p机构明确了转型条件。通知指出，禹顺贷核准注册资本为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元。股权结构为厦门沪洲商贸有限公司出资2.1亿元，持股70%；厦门港谊集团有限公司出资0.6亿元，持股20%；厦门中茂益通商贸有限公司出资0.3亿元，持股10%。禹顺贷应当自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。此外，核准海豚金服注册资本为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元。股权结构为厦门大顺融资租赁有限公司出资1.8亿元，持股60%；厦门大顺物流有限公司出资1.2亿元，持股比例40%。海豚金服应当自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。值得注意的是，两家p2p转型小贷试点的公司核准注册资本均为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元，注册资本符合监管方面不低于5000万元的要求。但需要指出的是，上述2家p2p要在2年内到资3亿元这一条件，是否在全国范围内通用，目前还尚不明确。根据通知，两家p2p平台应严格遵守《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）及《厦门市小额贷款公司管理办法》（厦府〔2016〕88号）等有关规定，合规审慎经营，并在6月底完成存量网贷业务清零。企查查信息显示，厦门海豚金服网络科技有限公司成立2012年7月12日，注册资本5000万元，法人为柯辉从。股权方面，厦门市大顺物流有限公司持股60%，厦门蓝海豚投资有限公司持股40%。威尼斯人2299官网数据显示，当前，平台累计成交额1.16亿元，待回收总金额61.4万余元，待偿投资本金为57.7万余元。厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司成立于2015年4月9日，注册资本1亿元，法人为郭朝官，厦门港谊集团有限公司持股70%，厦门灏信咨询有限公司持股30%。威尼斯人2299官网数据显示，平台累计成交额10.22亿元，今年4月份运营报告显示，平台借贷余额为3750.7万元。整体来看，上述两家p2p转型小贷试点的公司持股股东均无国资背景。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
厦门一p2p平台自称完成备案当地金融办不作回应早在去年11月16日，厦门市金融办对5家拟备案的企业予以公示，公示时间：2017年11月16日-2017年11月25日，现已结束。5家拟备案的企业分别是厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司、爱日进（厦门）信息技术有限公司、厦门乾方位网络科技有限公司、厦门易汇利金融信息技术服务有限公司、京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司等。21世纪经济报道记者注意到，其中一家企业自称“已经获取正式备案文件”。农金宝互金（即厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司）威尼斯人2299官网称：“我司按照银监会等部委政策规定，及地方金融办指导已完成对平台的整改，已达到地方金融办要求的合规标准，在地方金融办已提交备案登记信息，经公示，已经获取正式备案文件。”对此，21世纪经济报道记者询问厦门金融办方面求证，相关人士表示“不方便接受采访”，农金宝互金客服表示“不清楚具体情况”，厦门另一家拟备案网贷平台负责人也称“不方便接受采访”。21世纪经济报道记者查阅另外几家拟备案的企业威尼斯人2299官网，则无更多备案进展。易利贷（即厦门易汇利金融信息技术服务有限公司）威尼斯人2299官网称，正在积极和相关政府部门申请备案。乾方位（即厦门乾方位网络科技有限公司在地方金融监管部门的备案登记情况）威尼斯人2299官网显示：“我司严格按照由银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室四部委及厦门市金融办公室印发的各项政策规定合法合规经营，且已根据最新的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》完成对平台信息披露内容的整改工作。我司已向厦门市金融办提交了备案登记的申请，现处于审核中。”日日进（即爱日进（厦门）信息技术有限公司）威尼斯人2299官网仅称，备案公示时间是11月16日。至于京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，为京东金融全资子公司，注册资本5000万人民币，成立于2017年9月27日。不过，根据《关于做好p2p网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，在2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构,在本次网贷风险专项整治期间,原则上不予备案登记。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
山东省经科发展集团被立案涉及华众财富及p2p平台华众金服摘要：警方已对山东华众金服以及财富管理平台华众财富非法吸收公众存款案立案侦查。 2月18日晚间，山东济南市公安局历下区分局对外发布通告显示，警方已对山东省经科发展集团股份有限公司（旗下运营p2p平台华众金服以及财富管理平台华众财富）非法吸收公众存款案立案侦查。通报提示，凡是与山东省华众民间资本管理有限公司签订过投资合同、协议，以及在华众财富、华众金服平台投资的客户要及时报案。p2p平台华众金服隶属于山东省华众金融信息服务有限公司，于2014年1月3日上线运营，法定代表人刘材。打开华众金服的威尼斯人2299官网，右上角还写着“国资背景，安全可靠”的宣传语。从股权结构得知，其由山东经科发展集团股份有限公司持股48%、山东省经济资产管理中心持股22.4%、深圳市融汇通金科技有限公司和宁波众创投融投资合伙企业分别持股10%、山东省经科实业总公司持股9.6%。股权穿透可以看出，山东经科发展集团股份有限公司为实际控制人，法定代表人是徐立。山东经科发展集团股份有限公司，由山东省经科实业总公司组建设立，是省管国有控股集团。而山东省经科实业总公司的威尼斯人2299官网介绍，其隶属于山东省发展和改革委员会，2016年8月，根据鲁政办法[2016]39号文件要求，山东省经科实业总公司国有产权划入到山东省国有资产投资控股有限公司实行统一监管。华众金服威尼斯人2299官网于2019年2月还曾发布“供应链金融（新）”标的，项目规模为10万元，预期年化收益10%，投资期限9个月，信息披露方面未对借款人等信息进行说明，投资记录显示仅2月14日有一笔2000元的投资，目前所有标的均已结束募集。查看公告记录，发现自2017年10月开始至2019年1月，平台每月都会发布一条“存管平台活动公告”，最近的1月活动内容中，分为新手奖励、推荐奖励、投资奖励、约标奖励、抢投奖励，对应的投资人可以获得2-150元的现金红包、1年的意外伤害险或1%的加息。有出借人透露，早在2018年8月，华众金服就出现停止对出借人兑付到期本金的现象，11月中旬停止付息，线上线下均出现逾期。根华众金服威尼斯人2299官网的运营数据显示，截至2019年2月18日，平台的累计交易总额为1.11亿元，借款余额3394.7万元，逾期金额2657.5万元，由此计算金额逾期率已超过78%。逾期90天以上的金额有350.5万元。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
山东滨州p2p润合金融实控人获刑3年半：此前系区政协委员新金融探案 12月24日消息，近日，山东p2p平台润合金融非法吸收社会公众存款案终审裁定，实控人吴某获刑三年半，被处罚金20万元。据了解，该案非法吸收社会公众271人的存款3350万余元，其间，集资参与人提现2800万余元，尚未归还47名集资参与人共计588万余元。山东省滨州市中级人民法院刑事裁定书显示，吴某，女，1978年6月13日出生于滨州市经济技术开发区，大专文化，中国人民政治协商会议第十届滨州市滨城区委员会委员，山东弘旭医药连锁经营有限公司法定代表人、滨州润和投资咨询有限公司负责人，住滨州市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月7日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。滨州市滨城区人民法院审理滨州市滨城区人民检察院指控原审被告人吴某犯非法吸收公众存款罪一案，于二〇一八年九月七日作出（2018）鲁1602刑初94号刑事判决。原审被告人吴某提出上诉。原审判决认定，2015年5月6日，被告人吴某为通过p2p融资平台融资，注册成立了“滨州弘旭投资咨询有限公司”（后更名为“滨州润和投资咨询有限公司”），并在互联网搭建了“弘旭融投”（后更名为“润合金融”）p2p网络融资平台，通过第三方网站“网贷天眼、网贷之家”等方式公开宣传平台的融资信息，并承诺在一定期限内以18%-21.6%的利润还本付息，通过p2p网络平台非法吸收社会公众存款。截止至2017年4月，该平台共非法吸收社会公众271人的存款33523244.55元，用于“山东弘旭医药连锁经营有限公司”、“滨州弘德药业有限公司”等公司的资金周转。其间，集资参与人已提现28057311.09元，尚未归还47名集资参与人共计5883350.9元。2017年5月至同年8月，吴某偿还多名集资参与人共计17.8万余元。同年8月7日，吴某经公安机关电话传唤到案，归案后如实供述其的犯罪事实。案发后，吴某等人与30余名集资参与人达成还款协议，并取得上述集资参与人的谅解。2018年5月15日、同年8月31日被告人吴某偿还已达成还款协议的上述集资参与人共计21.5万元。原审法院认为，被告人吴静违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴静投案自首，依法可从轻处罚。其在案发前已返还大部分本金且案发后与部分集资参与人达成还款协议，并取得部分集资参与人的谅解，酌情可从轻处罚。最终，被告人吴某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二十万元。责令被告人吴某退赔集资参与人37万余元，其中最多一笔为6万余元，最小1笔为15.5元。宣判后，原审被告人吴某以“愿意积极退赔判决书中确定的集资人的欠款，请求适用缓刑”为由，提出上诉。滨州市中级人民法院审理认为，上诉人（原审被告人）吴某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于上诉人及其辩护人所提“愿意积极退赔判决书中确定的集资人的欠款，请求适用缓刑”的上诉理由，经查，截至判决之日，上诉人及其近亲属尚未退赔判决书确定的部分集资款项。吴某非法吸收公众存款数额巨大，情节严重，不符合缓刑的适用条件。最终，驳回上诉，维持原判。值得一提的是，金融虎旗下新金融探案注意到，当前，滨州润和投资咨询有限公司已更名为滨州栀子信息咨询有限公司。今年1月5日，滨州润和投资咨询有限公司法人张某已因“有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”被列入失信人名单。
- 2022年02月06日
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2022-02-06
潍坊首家p2p潍微贷资金链断裂近百人恐血本无归来源：蓝鲸tmt网作者：李雪蓝鲸tmt经过长达一个月的卧底观察，以及同受害人交流，终于厘清了山东省一家明星p2p企业的坎坷创业历程。在70后创始人刘某经济陷入困顿之际，其背后是大量工薪阶层面临的血本无归的困境。如今，要钱无门的投资人自发建立了维权群，来同创始人进行博弈和沟通。但是，除了偶尔的抱怨几句“刘总失言了”，他们似乎也没有什么解决办法。蓝鲸tmt和多名投资人进行了深入沟通，试图还原这家明星企业从诞生到陷入困境的全过程。1.明星p2p的诞生2013年11月，潍坊晚报对当地首家也是唯一一家p2p网络借贷平台--潍微贷进行了报道。当时，p2p贷款被作为一个新的商业模式备受推崇，数据显示：该公司在20天内完成6笔业务，贷款总额是20余万元，共30多位投资人出了钱。单纯的从数据来看，平均每人出资额不到1万。这也意味着，投资方只是一些期望获得高额回报的工薪阶层，而不是土豪和富翁。也正是这个原因，当得知钱要不回来时，这些普通工薪阶层的心理反弹更加厉害：因为他们挣点钱太难了。一位参与投资的工薪阶层提出：把钱存在银行利息太少，而且存钱时间长，购买理财项目，最高也只有4%左右的年息。但投资贷款就不同了，借款人年息可以付到18%到19%,投入少，时间还短，这是其它理财项目没法比的。这意味着，被潍微贷吸引到的投资人，实际上看重的是高额的回报率。这也是他们放弃银行存款而选择p2p贷款。在高额利润的诱惑之下，他们似乎已经忘记了危险的到来。2.失败的风控中国已经出现了很多巨头的p2p公司，比如宜人贷，陆金所，翼龙贷，人人贷。这些公司在同蓝鲸tmt沟通时，总是会特意强调自己的风控体系。比如翼龙贷，把联想控股的品牌背书作为自己的核心亮点。联想控股的创始人柳传志，是中国企业的标志性人物，很多人出于对老柳和联想的信任，加深了对翼龙贷的信任程度。潍微贷也有一些风控办法。比如，会对借款人的中国人民银行征信记录、近期银行流水情况、总资产及负债率等情况进行全面调查，达到审核标准后，再在平台上发布贷款需求和借款人能够承受的利率信息。此外，潍微贷为了打消投资者的顾虑，还提出了一些专门的做法。比如，该公司创始人强调：一旦出现贷款收不回的情况，将进行债务转让，借款人的债务转至公司，公司将向投资者偿还本金，然后再向借款人追账。3.危机爆发了：p2p没钱给投资人兑现2015年下半年，微机爆发了。实际上，这只是众多p2p危机中的一个，但因为涉及到的投资人是以收入不高的工薪阶层为主，所以，在当地产生了较大的振荡。从2015年开始，网站创始人刘某发现，已经无力偿还投资人的钱了。于是，对于用户的提款需求，刘某的方法是打欠条。现阶段，唯一能安慰这些投资人的，是“欠条还没到日期”。根据蓝鲸tmt和多个投资人交流，大家的看法趋向一致：真到了欠条拟定的还款日期，也不一定能收上钱来。在打欠条的同时，刘某同时会支付数额很小的金额给借款人，以安定借款人的情绪。同时，很多人反应，刘某虽然未还款，但是态度非常诚恳的和投资人交流。但这种态度诚恳是为了故作姿态拖延时间，还是真心还款，目前还不好说。4.维权：一场看似无意义的努力开始了很多人开始意识到，钱有可能要不回来了。于是，投资人开始拉qq群，微信群，很快，他们就成立了一个接近百人的社交群，里面，全是借钱给潍微贷的用户。为了增加自己还款的可信度，刘某甚至向大家公布了自己的家庭基本资料等信息，并信誓旦旦的表示一定会给大家还款。不过，很多投资人私下也有担心，觉得这个钱要回来的可能性已经不大了。原因是，因为风控体系的风险，有些用户借了钱没有归还。而网站创始人，亦无力垫付数额如此之大的垫款。5.p2p该何去何从？潍微贷采取转型的方式，来应对目前的危机。公司公告中声称“为进一步适应互联网金融发展形式，公司将进行内部股权调整，平台将进行升级改造，由此带来的不便敬请谅解。”股改能否解决办法？目前不得而知。但对于投资人来说，如何选择一个靠谱的p2p企业显得尤其重要。潍微贷只是中国p2p贷款的缩影之一，在此，蓝鲸tmt也呼吁广大投资人：不要盲目相信高额回报的p2p贷款，因为，一旦投资失利，血本无本是迟早的事情。附小贴士：截至2014年12月，出现提现困难、倒闭、跑路等问题的p2p平台已达338家，其中最短寿命为半天，最长寿命也不过2个多月。
- 2022年02月06日
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